El Banco de España ha recibido numerosas consultas de particulares sobre la autenticidad de ciertos mensajes recibidos por correo electrónico, fax o teléfono en los que se menciona al Banco como entidad depositaria de importantes cantidades de dinero procedentes de premios de la lotería española (El Gordo, La Primitiva, etc.) o de otras fuentes de similar carácter.
En esos mensajes se añade que el cobro de dicho dinero exige al supuesto beneficiario el abono previo de una suma de dinero en concepto de impuestos, pago de hipotéticos certificados -relativos a la lucha contra la financiación del terrorismo o el blanqueo de dinero, supuestos certificados fiscales, etc.-, gastos bancarios, gastos de envío, tramitación de un seguro, entre otros.
El Banco de España no ofrece servicios bancarios a particulares y advierte que esas supuestas cuentas de depósito son falsas, de modo que si recibe algún mensaje relacionado con esos presuntos premios o cantidades depositados en el Banco de España, sepa que no es veraz.