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Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el artículo 90 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, corresponde al Banco de España la competencia para la instrucción y resolución de los expedientes a que se refiere su Título IV, pudiendo imponer las sanciones en él descritas y las medidas administrativas que, en su caso, procedan.

En el ejercicio de dicha competencia sancionadora y de conformidad con lo establecido en el art. 115.7 de la citada Ley, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

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148 resultados encontrados para los filtros seleccionados.

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 2 (dos) años a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 2 (dos) años a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero.

Motivo: Infracción muy grave por haber incurrido la referida entidad en una insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, al haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Dos sanciones impuestas a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L.: (i) una sanción de multa por importe de veinticinco mil euros (25.000 €) y (ii) una sanción de inhabilitación por plazo de 3 (tres) años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Multa

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Antonio Bernardo García Cruz, consejero y director general de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Dos sanciones impuestas a D. Antonio Bernardo García Cruz, consejero y director general de Pecunia Cards E.D.E., S.L.: (i) una sanción de multa por importe de veinte mil euros (20.000 €) y (ii) una sanción de inhabilitación por plazo de 3 (tres) años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Inhabilitación, Multa, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Antonio Bernardo García Cruz, consejero y director general de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave por haber incurrido la referida entidad en una insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, al haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Dos sanciones impuestas a D. Manuel Francisco Javier Guirao Parga, presidente del Consejo de Administración de Pecunia Cards E.D.E.: (i) una sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 €) y (ii) una sanción de inhabilitación por plazo de 2 (dos) años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Multa, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Manuel Francisco Javier Guirao Parga, presidente del Consejo de Administración de Pecunia Cards E.D.E., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave por haber incurrido la referida entidad en una insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, al haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Manuel Francisco Javier Guirao Parga, presidente del Consejo de Administración de Pecunia Cards E.D.E., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Octavio Claro Izaguirre, consejero delegado de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de mil ochocientos euros (1.800 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por remitir la referida sociedad de tasación datos inexactos al Banco de España, lo que dificultó la apreciación de la actividad realizada por dicha sociedad. En concreto, fueron inexactos los datos sobre tasaciones remitidos por la mencionada sociedad de tasación a través del Estado III.1 que prevé la Circular 3/1998, de 27 de enero, del Banco de España.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos) y Circular del Banco de España 3/1998.

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de treinta mil euros (30.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Dña. Juana Ana Gamundi Salamanca, consejera de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Juan Seguí Perelló, Presidente del Consejo de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Octavio Claro Izaguirre, consejero delegado de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de cinco mil cuatrocientos euros (5.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Octavio Claro Izaguirre, consejero delegado de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la referida sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por remitir la referida sociedad de tasación datos inexactos al Banco de España, lo que dificultó la apreciación de la actividad realizada por dicha sociedad. En concreto, fueron inexactos los datos sobre tasaciones remitidos por la mencionada sociedad de tasación a través del Estado III.1 que prevé la Circular 3/1998, de 27 de enero, del Banco de España.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos) y Circular del Banco de España 3/1998.

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Juan Seguí Perelló, Presidente del Consejo de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de mil doscientos euros (1.200 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la referida sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Dña. Juana Ana Gamundi Salamanca, consejera de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de mil doscientos euros (1.200 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la referida sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la citada sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (en vigor al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. César Molinas Sans, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. José Enrique Sancho Gargallo, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de cuatro mil ochocientos euros (4.800 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, por haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. César Molinas Sans, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de siete mil doscientos euros (7.200 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, por haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. César Molinas Sans, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de diez mil ochocientos euros (10.800 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. José Enrique Sancho Gargallo, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. João Filipe dos Santos Cardoso de Barros, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, por haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. João Filipe dos Santos Cardoso de Barros, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. José Enrique Sancho Gargallo, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de nueve mil euros (9.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de cuatrocientos veinte mil euros (420.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de trescientos mil euros (300.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en  algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. Antonio Bernardo García Cruz, consejero y director general de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de treinta y seis mil euros (36.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. José Enrique Sancho Gargallo, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. Manuel Francisco Javier Guirao Parga, presidente del Consejo de Administración de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de treinta mil euros (30.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. César Molinas Sans, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. João Filipe dos Santos Cardoso de Barros, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de cinco mil cuatrocientos euros (5.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de doscientos setenta mil euros (270.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/12/2023

Resolución: Multa a D. Michel Falvert, consejero de Unión de Créditos Inmobiliarios, S.A., E.F.C., por importe de treinta y cinco mil euros (35.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la citada entidad presentaba deficiencias en su estructura organizativa y en sus mecanismos de control interno, así como en que no gestionaba adecuadamente el riesgo de crédito al que estaba expuesta, todo lo cual puso en peligro la solvencia de la entidad.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 27/03/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Establecimiento financiero de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 18/12/2023

Resolución: Multa a Dña. Remedios Ruiz Maciá, consejera de Unión de Créditos Inmobiliarios, S.A., E.F.C., por importe de treinta y cinco mil euros (35.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la citada entidad presentaba deficiencias en su estructura organizativa y en sus mecanismos de control interno, así como en que no gestionaba adecuadamente el riesgo de crédito al que estaba expuesta, todo lo cual puso en peligro la solvencia de la entidad.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 27/03/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Establecimiento financiero de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 07/12/2023

Resolución: Multa a D. Roberto Colomer Blasco, director general de Unión de Créditos Inmobiliarios, S.A., E.F.C., por importe de cincuenta y cinco mil euros (55.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la citada entidad presentaba deficiencias en su estructura organizativa y en sus mecanismos de control interno, así como en que no gestionaba adecuadamente el riesgo de crédito al que estaba expuesta, todo lo cual puso en peligro la solvencia de la entidad.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 27/03/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Establecimiento financiero de crédito; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 07/12/2023

Resolución: Multa a D. Benoît Patrice Stéphane Cavelier, consejero de Unión de Créditos Inmobiliarios, S.A., E.F.C., por importe de veinticinco mil euros (25.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la citada entidad presentaba deficiencias en su estructura organizativa y en sus mecanismos de control interno, así como en que no gestionaba adecuadamente el riesgo de crédito al que estaba expuesta, todo lo cual puso en peligro la solvencia de la entidad.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 27/03/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Establecimiento financiero de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 07/12/2023

Resolución: Multa a D. Matías Pedro Rodríguez Inciarte, presidente y consejero de Unión de Créditos Inmobiliarios, S.A., E.F.C., por importe de treinta mil euros (30.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la citada entidad presentaba deficiencias en su estructura organizativa y en sus mecanismos de control interno, así como en que no gestionaba adecuadamente el riesgo de crédito al que estaba expuesta, todo lo cual puso en peligro la solvencia de la entidad.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 27/03/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Establecimiento financiero de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 07/12/2023

Resolución: Multa a Unión de Créditos Inmobiliarios, S.A., E.F.C., por importe de setecientos mil euros (700.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la citada entidad presentaba deficiencias en su estructura organizativa y en sus mecanismos de control interno, así como en que no gestionaba adecuadamente el riesgo de crédito al que estaba expuesta, todo lo cual puso en peligro la solvencia de la entidad.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 27/03/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Establecimiento financiero de crédito; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 19/10/2023

Resolución: Multa a D. Francisco Javier Martín de Bustamante Vega, Consejero de AGRUPACIÓN TÉCNICA DEL VALOR, S.A., por importe de cuatro mil ochocientos euros (4.800 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

 Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 25/09/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 19/10/2023

Resolución: Multa a D. José Gregorio Alcántara Usano, Consejero y Director General de AGRUPACIÓN TÉCNICA DEL VALOR, S.A., por importe de diez mil doscientos euros (10.200 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

 Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 25/09/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 19/10/2023

Resolución: Multa a AGRUPACIÓN TÉCNICA DEL VALOR, S.A., por importe de setenta y ocho mil euros (78.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 25/09/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 19/10/2023

Resolución: Multa a Dª. Ángeles Aguilar Viyuela, Presidenta, Consejera Delegada y Directora General de AGRUPACIÓN TÉCNICA DEL VALOR, S.A., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 25/09/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 12/09/2023

Resolución: Multa a D. Antolín Arquillo Aguilera, Presidente del Consejo de Administración de GLOVAL VALUATION, S.A., por importe de siete mil euros (7.000 €).

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario

Fecha de resolución: 14/06/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 12/09/2023

Resolución: Multa a D. Estanislao de la Quadra-Salcedo Capdevila, consejero y director general de GLOVAL VALUATION, S.A., por importe de nueve mil euros (9.000 €).

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario

Fecha de resolución: 14/06/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 24/08/2023

Resolución: Multa a D. Guillermo Vicandi Nebreda, administrador de Bnext Electronic lssuer, E.D.E., S.L., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por no haber informado oportunamente al Banco de España de la adquisición y reducción de participaciones significativas indirectas en la referida entidad de dinero electrónico.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Ley 21/2011, Real Decreto-Ley 19/2018, y Real Decreto 778/2012.

Fecha de resolución: 28/07/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/08/2023

Resolución: Multa a D. Juan Antonio Rullán de la Mata, administrador de Bnext Electronic lssuer, E.D.E., S.L., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por no haber informado oportunamente al Banco de España de la adquisición y reducción de participaciones significativas indirectas en la referida entidad de dinero electrónico.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Ley 21/2011, Real Decreto-Ley 19/2018, y Real Decreto 778/2012.

Fecha de resolución: 28/07/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 23/08/2023

Resolución: Multa a Bnext Electronic Issuer, E.D.E., S.L. por importe de ciento veinte mil euros (120.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por no haber informado oportunamente al Banco de España de la adquisición y reducción de participaciones significativas indirectas en la referida entidad de dinero electrónico.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Ley 21/2011, Real Decreto-Ley 19/2018, y Real Decreto 778/2012.

Fecha de resolución: 28/07/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/04/2023

Resolución: Multa a Ibercaja Banco, S.A., por importe de cinco millones de euros (5.000.000 €).

Motivo: Infracción grave por la remisión inexacta de la información que ha de reportarse al Banco de España en el estado “Tipos de interés de operaciones de préstamo en España con el sector privado residente” incluido en el anejo 9 de la Circular 5/2012 del Banco de España.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Orden 2899/2011, y Circulares del Banco de España 8/1990 (norma octava) y 5/2012.

Fecha de resolución: 25/04/2022

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente la sanción.

Fecha de publicación: 21/02/2023

Resolución: Multa a TECNITASA Técnicos en Tasación, S.A. por importe de DOSCIENTOS VEINTICINCO MIL euros (225.000 €).

Motivo: infracción muy grave por presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981

Fecha de resolución: 30/03/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/02/2023

Resolución: Multa a D. José María Basáñez Agarrado, Presidente del Consejo de administración de TECNITASA Técnicos en Tasación, S.A. por importe de TRECE MIL euros (13.000 €).

Motivo: infracción muy grave consistente en presentar la sociedad de tasación deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981

Fecha de resolución: 30/03/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/02/2023

Resolución: Multa a D. Luis Elías Rodríguez-Viña González, Consejero Delegado de TECNITASA Técnicos en Tasación, S.A. por importe de VEINTIDÓS MIL euros (22.000 €).

Motivo: infracción muy grave consistente en presentar la sociedad de tasación deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981

Fecha de resolución: 30/03/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/02/2023

Resolución: Multa a D. José Antonio Muro Calero, Vicepresidente y Director General de TECNITASA Técnicos en Tasación, S.A. por importe de VEINTIDÓS MIL euros (22.000 €).

Motivo: infracción muy grave consistente en presentar la sociedad de tasación deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981

Fecha de resolución: 30/03/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/02/2023

Resolución: Multa a D. Manuel Ramos Letrán, consejero de TECNITASA Técnicos en Tasación, S.A. por importe de TRECE MIL euros (13.000 €).

Motivo: infracción muy grave consistente en presentar la sociedad de tasación deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981

Fecha de resolución: 30/03/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/11/2022

Resolución: Multa a D. Juan Sitges Serra, antiguo director general de COFIDIS, S.A., Sucursal en España, por importe de treinta mil euros (30.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo:  Infracción grave por incumplimientos relativos a la entrega de la información precontractual y al contenido tanto de dicha información como de la documentación contractual, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2016 y el 31 de diciembre de 2017.

Normas aplicables: Ley 39/2015, Ley 10/2014 y Ley 16/2011.

Fecha de resolución: 24/10/2022

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Sucursal; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/11/2022

Resolución: Multa a COFIDIS, S.A., Sucursal en España, por importe de tres millones de euros (3.000.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por incumplimientos, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2016 y el 31 de diciembre de 2017, relativos a:  1) la sistemática inclusión, en los documentos de solicitud de préstamo, de una cláusula mediante la que se indicaba que el cliente solicitaba simultánea e indisolublemente una línea de crédito, cuyo uso incentivaba la entidad y que estaba alejada, en términos de forma de amortización y coste, de la financiación originariamente pretendida por el cliente; 2) deficiencias en la comercialización de los seguros de protección de deuda relacionadas con el consentimiento de los clientes; y 3) deficiencias en el contenido de los documentos de liquidación de intereses y comisiones remitidos a los clientes.

Normas aplicables: Ley 39/2015, Ley 10/2014, Orden 2899/2011 y Circular 5/2012 del Banco de España.

Fecha de resolución: 24/10/2022

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Sucursal; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/11/2022

Resolución: Multa a COFIDIS, S.A., Sucursal en España, por importe de un millón quinientos mil euros (1.500.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por incumplimientos relativos a la entrega de la información precontractual y al contenido tanto de dicha información como de la documentación contractual, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2016 y el 31 de diciembre de 2017.

Normas aplicables: Ley 39/2015, Ley 10/2014 y Ley 16/2011.

Fecha de resolución: 24/10/2022

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Sucursal; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/11/2022

Resolución: Multa a D. Juan Sitges Serra, antiguo director general de COFIDIS, S.A., Sucursal en España, por importe de sesenta mil euros (60.000 €), tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por incumplimientos, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2016 y el 31 de diciembre de 2017, relativos a: 1) la sistemática inclusión, en los documentos de solicitud de préstamo, de una cláusula mediante la que se indicaba que el cliente solicitaba simultánea e indisolublemente una línea de crédito, cuyo uso incentivaba la entidad y que estaba alejada, en términos de forma de amortización y coste, de la financiación originariamente pretendida por el cliente; 2) deficiencias en la comercialización de los seguros de protección de deuda relacionadas con el consentimiento de los clientes; y 3) deficiencias en el contenido de los documentos de liquidación de intereses y comisiones remitidos a los clientes.

Normas aplicables: Ley 39/2015, Ley 10/2014, Orden 2899/2011 y Circular 5/2012 del Banco de España.

Fecha de resolución: 24/10/2022

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Sucursal; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/11/2022

Sanción de multa impuesta a D. IGNACIO MARTOS NAVARRO, consejero de TINSA TASACIONES INMOBILIARIAS, S.A.U., por importe de veinticinco mil quinientos euros (25.500 euros), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 25/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/10/2022

Sanción de multa impuesta a Dña. Sandra Aránzazu Daza Silva, consejera y directora general de Gesvalt Sociedad de Tasación, S.A., por importe de trece mil seiscientos euros (13.600 €) - tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-,  prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 27/09/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/10/2022

Sanción de multa impuesta a Gesvalt Sociedad de Tasación, S.A., por importe de ciento treinta y seis mil euros (136.000 €) -tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 27/09/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/10/2022

Sanción de multa impuesta a D. Germán Casaseca Hontoria, presidente y consejero delegado de Gesvalt Sociedad de Tasación, S.A. por importe de trece mil seiscientos euros (13.600 €) - tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-,  prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 27/09/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/10/2022

Sanción de multa impuesta a D. Guillermo Masso López, consejero de Gesvalt Sociedad de Tasación, S.A., por importe de seis mil cuatrocientos euros (6.400 €) - tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-,  prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 27/09/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/08/2022

Sanción de multa impuesta a Santander Consumer Finance, S.A., por importe de  quinientos cuarenta mil euros (540.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del artículo 5 de esa misma Ley 10/2014.

En concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España, al no remitir a los clientes, con ocasión de liquidaciones de préstamos al consumo impagados, el preceptivo documento de liquidación de intereses o comisiones, no teniendo dichos incumplimientos carácter ocasional o aislado.

Fecha de resolución: 27/07/2022

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 02/08/2022

Sanción de multa impuesta a GLOVAL VALUATION, S.A., por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 14/06/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 02/08/2022

Sanción de multa impuesta a D. Joaquín Elizaga Guitart, consejero de GLOVAL VALUATION, S.A., por importe de cinco mil euros (5.000 euros), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 14/06/2022

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 12/05/2022

Sanción de multa impuesta a D. José Luis Sainz Dochado, accionista de E. Kuantia, E.D.E., S.L., por importe de ocho mil euros (8.000 €)–tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada de conformidad con lo previsto en los artículos 23.2 de la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y 27.4 del Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico.

En concreto, dicha infracción consistió en haber adquirido una participación significativa en la referida entidad de dinero electrónico sin dar cumplimiento a las obligaciones de notificación previa y de remisión de la información pertinente al Banco de España, contenidas en el artículo 21 de la citada Ley 21/2011.

Fecha de resolución: 28/01/2021

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Otros; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 12/05/2022

Sanción de multa impuesta a D. Moshe Shoshan, accionista de E. Kuantia, E.D.E., S.L., por importe de nueve mil seiscientos euros (9.600 €)–tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada de conformidad con lo previsto en los artículos 23.2 de la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y 27.4 del Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico.

En concreto, dicha infracción consistió en haber adquirido una participación significativa en la referida entidad de dinero electrónico sin dar cumplimiento a las obligaciones de notificación previa y de remisión de la información pertinente al Banco de España, contenidas en el artículo 21 de la citada Ley 21/2011.

Fecha de resolución: 28/01/2021

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Otros; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 22/02/2022

Sanción de multa impuesta a BANCO MEDIOLANUM, S.A., por importe de trescientos mil euros (300.000 euros) - tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l) de dicha Ley 10/2014, consistente en la remisión inexacta de la información que ha de reportarse al Banco de España en el estado “Tipos de interés de operaciones de préstamo en España con el sector privado residente” incluido en el anejo 9 de la Circular 5/2012 del Banco de España.

Fecha de resolución: 24/01/2022

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/01/2022

Sanción de multa impuesta a TINSA TASACIONES INMOBILIARIAS, S.A.U., por importe de trescientos mil euros (300.000 euros), prevista en el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 25/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/01/2022

Sanción de multa impuesta a D. JOSÉ ANTONIO HERNÁNDEZ CALVÍN, director general de TINSA TASACIONES INMOBILIARIAS, S.A.U., por importe de veintisiete mil euros (27.000 euros), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 25/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/01/2022

Sanción de multa impuesta a D. IGNACIO GARCÍA-ALTOZANO FESSER, consejero de TINSA TASACIONES INMOBILIARIAS, S.A.U., por importe de dieciocho mil setecientos euros (18.700 euros), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 25/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/01/2022

Sanción de multa impuesta a D. BENJAMIN JACOBUS OSNABRUG, consejero de TINSA TASACIONES INMOBILIARIAS, S.A.U., por importe de veintiún mil doscientos cincuenta euros (21.250 euros), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 25/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/01/2022

Sanción de multa impuesta a D. JORGE QUEMADA SÁENZ BADILLOS, consejero de TINSA TASACIONES INMOBILIARIAS, S.A.U., por importe de quince mil setecientos veinticinco euros (15.725 euros), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 3.bis.2.a).3ª de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, consistente en presentar deficiencias en la organización administrativa, técnica o de personal o en los procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Fecha de resolución: 25/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 30/12/2021

Sanción de multa impuesta a BANKOA, S.A. (actualmente, ABANCA CORPORACIÓN BANCARIA, S.A., entidad absorbente y sucesora universal de BANKOA, S.A.), por importe de ciento ochenta mil euros (180.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l) de dicha Ley 10/2014, consistente en la remisión inexacta de la información que ha de reportarse al Banco de España en el estado «Tipos de interés de operaciones de préstamo en España con el sector privado residente» incluido en el anejo 9 de la Circular 5/2012 del Banco de España.

Fecha de resolución: 25/11/2021

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 09/08/2021

Sanción de multa impuesta a BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., por importe de dos millones de euros (2.000.000 euros), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos.

En concreto, se han incumplido algunas de las obligaciones derivadas del artículo 5.4 del citado Real Decreto-Ley, relacionadas con cuestiones tales como el momento en que deben aplicarse los efectos económicos de las reestructuraciones, y, en determinados casos, su plazo de amortización o la exigencia de condiciones adicionales a las establecidas en la norma.

Fecha de resolución: 26/10/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 09/08/2021

Sanción de multa impuesta a BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., por importe de cuatro millones de euros (4.000.000 euros) prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos.

En concreto, se han incumplido las obligaciones derivadas del artículo 5.9 del citado Real Decreto-Ley, en relación con la información que se proporciona a los clientes sobre la existencia y contenido del código de buenas prácticas, así como, en determinados casos, sobre la información relativa a las causas de denegación de las solicitudes o la documentación a proporcionar por el cliente.

Fecha de resolución: 26/10/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 15/07/2021

Sanción de multa impuesta D. Jesús Martín Sanz, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta mil euros (40.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 15/07/2021

Sanción de multa impuesta a D. Jesús Alejandro Vidart-Anchía, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y un mil trescientos cincuenta euros (31.350 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 15/07/2021

Sanción de multa impuesta D. Fernando Rodriguez Sousa, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y siete mil quinientos euros (47.500 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 15/07/2021

Sanción de multa impuesta a D. Alfonso Carcasona García, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y cinco mil seiscientos euros (45.600 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 15/07/2021

Sanción de multa impuesta a CEIM Confederación Empresarial de Madrid CEOE, consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de veintiocho mil quinientos euros (28.500 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/05/2021

Sanción de multa impuesta a Servicios Prescriptor y Medios de Pago, E.F.C., S.A.U., por importe de quinientos cuarenta mil euros (540.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer, en el período comprendido entre el 1 de julio de 2016 y el 30 de junio de 2018, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley, y, en concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España.

Tal infracción tiene que ver con la práctica comercial seguida por la entidad consistente en aparejar a la financiación para la compra de bienes y servicios la concesión simultánea de una línea de crédito cuyo uso incentivaba la entidad y que estaba alejada, en términos de forma de amortización y coste, de la referida financiación que el cliente originariamente pretendía. Asimismo, en el documento de Información Normalizada Europea, la información de la línea de crédito aparecía mezclada con la del préstamo.

Fecha de resolución: 28/04/2021

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Establecimiento financiero de crédito; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/05/2021

Sanción de multa impuesta a Servicios Prescriptor y Medios de Pago, E.F.C., S.A.U., por importe de doscientos setenta mil euros (270.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, consistente en infringir las normas de ordenación y disciplina previstas en dicha norma en el período comprendido entre el 1 de julio de 2016 y el 30 de junio de 2018.

En concreto, se trata de incumplimientos relativos a la falta de la debida antelación en la entrega de la documentación precontractual, así como a deficiencias en el cálculo de la TAE incluida en la documentación contractual, por no tener en cuenta en dicho cálculo determinadas comisiones.

Fecha de resolución: 28/04/2021

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Establecimiento financiero de crédito; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/03/2021

Sanción de multa impuesta a un accionista de una entidad de dinero electrónico por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €) –tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada de conformidad con lo previsto en los artículos 23.2 de la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y 27.4 del Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico.

En concreto, dicha infracción consistió en haber adquirido una participación significativa en una entidad de dinero electrónico sin dar cumplimiento a las obligaciones de notificación previa y de remisión de la información pertinente al Banco de España, contenidas en el artículo 21 de la citada Ley 21/2011.

Fecha de resolución: 28/01/2021

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Otros; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/03/2021

Sanción de multa impuesta a CRACK 10 ASTURIAS, S.L. por importe de setenta mil euros (70.000 euros), prevista en el artículo 97.1.a) 2º, párrafo 1º, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el apartado segundo de la disposición adicional cuarta de la citada Ley 10/2014.

En concreto, dicha infracción consistió en no suministrar la información solicitada por el Banco de España en el marco de la inspección que, al amparo de lo establecido en la mencionada disposición adicional, fue llevada a cabo por éste, previa autorización ministerial, con el objeto de comprobar si la mencionada sociedad estaba realizando actividades reservadas a entidades de crédito sin contar con autorización para ello.

Fecha de resolución: 18/12/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 05/03/2021

Medida accesoria de amonestación pública con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 97.2.c) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, y relativa a la sanción de multa impuesta a CRACK 10 ASTURIAS, S.L. por importe de setenta mil euros (70.000 euros) por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el apartado segundo de la disposición adicional cuarta de la citada Ley 10/2014.

En concreto, dicha infracción consistió en no suministrar la información solicitada por el Banco de España en el marco de la inspección que, al amparo de lo establecido en la mencionada disposición adicional, fue llevada a cabo por éste, previa autorización ministerial, con el objeto de comprobar si la mencionada sociedad estaba realizando actividades reservadas a entidades de crédito sin contar con autorización para ello.

Fecha de resolución: 18/12/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme

Fecha de publicación: 19/02/2021

Sanción de multa impuesta a IBERCAJA BANCO, S.A., por importe de un millón ochenta mil euros (1.080.000 euros) –tras la aplicación de una rebaja del 40% por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de esta última Ley, consistente en ejercer, entre el 1 de enero de 2015 y el 31 de diciembre de 2017, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la citada Ley 10/2014.

En concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual y a su contenido, así como al cálculo de la TAE incluida en dicha información precontractual.

Fecha de resolución: 18/12/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 29/01/2021

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de doscientos cincuenta mil euros (250.000 €), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 29/01/2021

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido por la no remisión, o la remisión inexacta o tardía de información financiera y contable, sobre agentes, planes de retorno o estructura accionaria.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 29/01/2021

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de doscientos mil euros (200.000 €), prevista en el artículo 97.1.a) 2º. de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, consistente en incurrir en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos.

En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a efectos del presente expediente -1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018-).

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 29/01/2021

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de trescientos cincuenta mil euros (350.000 €), prevista en el artículo 97.1.a) 2º. de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 26/01/2021

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Otros; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 26/01/2021

Sanción de multa impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de  Austrogiros Entidad de Pago S.A. por importe de  cuarenta mil euros (40.000 €),  prevista en el artículo  101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Otros; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 26/01/2021

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 2 años, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014

Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Otros; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 26/01/2021

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, consistente en incurrir la Entidad en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos.

En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a efectos del presente expediente -1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018-).

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Otros; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 26/01/2021

Sanción de multa impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de veinticinco mil euros (25.000 €), prevista en el artículo  100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, consistente en incurrir la Entidad en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos.

En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a efectos del presente expediente -1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018-).

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Otros; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 26/01/2021

Sanción de multa impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de cincuenta mil euros (50.000 €), prevista en el artículo  100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Otros; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/01/2021

Sanción de multa impuesta a CAJAMAR CAJA RURAL, Sociedad Cooperativa de Crédito, por importe de novecientos mil euros (900.000 euros) –tras la aplicación de una rebaja del 40% por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer, entre el 1 de enero de 2015 y el 31 de diciembre de 2017, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley.

 En concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual (sobre todo, en supuestos de novaciones), así como a su contenido (omisión de gastos de formalización y otros costes obligatorios) y al de la documentación contractual (omisión de la TAE), al igual que en lo relativo al cálculo de la TAE.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Cooperativa de crédito; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 22/01/2021

Sanción de inhabilitación impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 22/01/2021

Sanción de multa impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de cinco mil euros (5.000 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido por la no remisión, o la remisión inexacta o tardía de información financiera y contable, sobre agentes, planes de retorno o estructura accionarial.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 22/01/2021

Sanción de multa impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de  Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de veinte mil euros (20.000 €), prevista en el artículo  101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

Fecha de resolución: 20/11/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 29/12/2020

Sanción de multa impuesta a Gestión y Representación Global, S.L.U. (antes Gesmare Sociedad Gestora, S.L., absorbente de Mediación y Diagnósticos, S.A.), consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y cinco mil seiscientos euros (45.600 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 14/12/2020

Sanción de multa impuesta a Participaciones y Cartera de Inversión, S.L., consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y tres mil doscientos cincuenta euros (33.250 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 14/12/2020

Sanción de multa impuesta a Valoración y Control, S.L., consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y dos mil setecientos cincuenta euros (42.750 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 27/11/2020

Sanción de multa impuesta a D. José María Rotellar García, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de dieciocho mil euros (18.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 27/11/2020

Sanción de multa impuesta a la Consejería de Economía, Empleo y Competitividad de la Comunidad de Madrid, consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y siete mil quinientos euros (47.500 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/11/2020

Sanción de multa impuesta a D. Jorge Morán Santor, director general de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de quince mil euros (15.000€), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/11/2020

Sanción de multa impuesta a D. Juan Iranzo Martín, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuatro mil euros (4.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 23/11/2020

Sanción de multa impuesta a D. Pedro Irigoyen Barja, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de diez mil euros (10.000€), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 23/11/2020

Sanción de multa impuesta a  Banco Santander, S.A., en su condición de sucesor universal de Banco Popular Español, S.A., consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y tres mil doscientos cincuenta euros (33.250 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 23/11/2020

Sanción de multa impuesta a  D. Juan Luis Fernández-Rubíes Lillo, director general de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de  cuarenta y cinco mil euros (45.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

Fecha de resolución: 22/10/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de garantía reciproca; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/08/2020

Sanción de multa impuesta a Bankinter, S.A., por importe de cinco millones doscientos mil euros (5.200.000 euros) –tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en la realización, entre el 1 de enero de 2015 y el 31 de diciembre de 2017, de actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley.

En concreto, se incumplieron la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual, al cálculo de la TAE que figura en dicha información y a la omisión de dicha tasa en la documentación contractual, así como a los gastos repercutidos a los clientes por servicios de gestoría.

Fecha de resolución: 26/06/2020

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 07/08/2020

Medida accesoria de amonestación pública impuesta a Astur de hipotecas, S.L. con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 97.2.c) de la Ley 10/2014, por la comisión de la infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

Fecha de resolución: 11/06/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme

Fecha de publicación: 07/08/2020

Sanción de multa impuesta a Astur de hipotecas, S.L. por importe de ciento veinte mil euros (120.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).2° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

Fecha de resolución: 11/06/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 07/08/2020

Sanción de multa impuesta a D.ª María Ángeles González González, en su condición de administradora única de Astur de hipotecas, S.L., por importe de nueve mil euros (9.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 100 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

Fecha de resolución: 11/06/2020

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a BMCE Bank International, S.A. por importe de seiscientos mil euros (600.000 €) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).2° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a D. Mamoun Belghiti, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuatro mil euros (4.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a D. Azzeddine Guessous, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y cuatro mil euros (44.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a D. Mamoun Belghiti, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de dos mil euros (2.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed-Brahim Benjelloun-Touimi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de treinta y ocho mil cuatrocientos euros (38.400 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a BMCE Bank International, S.A. por importe de trescientos mil euros (300.000 €) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a D. Mohamed Bennani, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de ocho mil euros (8.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de multa impuesta a D. Othman Benjelloun, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintinueve mil seiscientos euros (29.600 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 17/07/2020

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero por plazo de 4 años, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Fecha de resolución: 30/09/2019

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Banco; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Inhabilitación

Firme