Empresas y particulares españoles están recibiendo ofertas de préstamos por parte de bancos y entidades radicados en países remotos, en condiciones mucho más favorables que las que existen actualmente en el mercado. El Banco de España, que ha tenido conocimiento de estas ofertas a través de consultas recibidas y de las declaraciones de transacciones exteriores, quiere alertar de que estas prácticas esconden, en la mayoría de los casos, fraudes y estafas.
Generalmente, estas entidades están supuestamente domiciliadas en Estados, a cuya información es difícil acceder. Se ha comprobado también en muchas ocasiones que estos bancos ‘fantasma’ carecen incluso de permiso para operar en el lugar donde dicen tener su sede.
El fraude funciona de la siguiente forma: para poder cobrar los préstamos, el cliente debe adelantar una cantidad en concepto de comisiones, gastos de envío, gestión y tramitación, o enviar fondos para abrir una cuenta en la entidad ‘fantasma’, en la que se le abonará el falso crédito. Obviamente, el préstamo nunca se materializa y las cantidades adelantadas nunca se recuperan.
El Banco de España quiere advertir de estas prácticas e indicar que se desconfíe siempre de operaciones en condiciones más favorables que las de mercado, propuestas por entidades desconocidas con sede en países remotos y por vías distintas a las de la práctica habitual de la banca, y aconseja que nunca se hagan desembolsos previos.