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Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el artículo 90 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, corresponde al Banco de España la competencia para la instrucción y resolución de los expedientes a que se refiere su Título IV, pudiendo imponer las sanciones en él descritas y las medidas administrativas que, en su caso, procedan.

En el ejercicio de dicha competencia sancionadora y de conformidad con lo establecido en el art. 115.7 de la citada Ley, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

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164 resultados encontrados para los filtros seleccionados.

Fecha de publicación: 14/11/2025

Multa a D. Joan Bombardó Garriga, por importe de tres mil euros (3.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber adquirido el 20 de diciembre de 2024 una participación significativa indirecta en la entidad de pago Divilo Fintech, S.L. sin haber notificado previamente su intención al Banco de España.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 20/10/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; No; Multa

Firme en vía administrativa

Fecha de publicación: 14/11/2025

Multa a BR3 2016, S.L.U., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber adquirido el 20 de diciembre de 2024 una participación significativa directa en la entidad de pago Divilo Fintech, S.L. sin haber notificado previamente su intención al Banco de España.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 20/10/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; No; Multa

Firme en vía administrativa

Fecha de publicación: 11/11/2025

MultaD. Francisco José Albiach García, en su calidad de Director General de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de cien mil euros (100.000 €), y sanción de inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero por plazo de 2 años, con separación del cargo de dirección que ocupa en Ruralnostra, S.C.C.V.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (ii) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Fecha de publicación: 30/10/2025

Medida accesoria de amonestación pública impuesta a Devs on Trees, S.L.

Motivo: Infracción muy grave por no facilitar ni en plazo ni toda la información y documentación requerida por el Banco de España en el marco de una inspección llevada a cabo por éste, lo que ha impedido al Banco de España poder comprobar si dicha sociedad realiza actividades reservadas a las entidades de crédito (como la recepción de depósitos u otros fondos reembolsables del público) o a los proveedores de servicios de pago.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 31/03/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme en vía administrativa. Recurrido judicialmente

Fecha de publicación: 30/10/2025

Multa a Devs on Trees, S.L., por importe de ciento veinte mil euros (120.000 €).

Motivo: Infracción muy grave por no facilitar ni en plazo ni toda la información y documentación requerida por el Banco de España en el marco de una inspección llevada a cabo por éste, lo que ha impedido al Banco de España poder comprobar si dicha sociedad realiza actividades reservadas a las entidades de crédito (como la recepción de depósitos u otros fondos reembolsables del público) o a los proveedores de servicios de pago.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 31/03/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrido judicialmente

Fecha de publicación: 30/10/2025

Medida accesoria de amonestación pública a D. José Ignacio Rodríguez Pascual con publicación en el Boletín Oficial del Estado.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 17/06/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme en vía administrativa

Fecha de publicación: 30/10/2025

Multa a D. José Ignacio Rodríguez Pascual por importe de cuatrocientos mil euros (400.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 17/06/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme en vía administrativa

Fecha de publicación: 30/10/2025

Multa a D. José Ignacio Rodríguez Pascual por importe de cien mil euros (100.000 €).

Motivo: Infracción muy grave por no facilitar ni en plazo ni toda la información y documentación requerida por el Banco de España en el marco de una inspección llevada a cabo por éste, lo que impidió al Banco de España poder comprobar en ese momento si, entre las actividades llevadas a cabo por dicho Sr., se encontraban actividades reservadas a las entidades de crédito (como la recepción de depósitos u otros fondos reembolsables del público).

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 17/06/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme en vía administrativa

Fecha de publicación: 27/10/2025

Multa D. Juan Guruceta Arenas, presidente y consejero delegado de Divilo Fintech, S.L. por importe de dieciocho mil euros (18.000 euros), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que Divilo Fintech, S.L. ha incurrido durante al menos 6 meses, entre el 30 de junio de 2024 y el 30 de enero de 2025, en una cobertura insuficiente de los requerimientos de recursos propios exigidos, situándose estos por debajo del 80 por ciento del mínimo establecido en función de los riesgos asumidos.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 29/09/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa

Fecha de publicación: 23/10/2025

Multa a Divilo Fintech, S.L. por importe de treinta y seis mil euros (36.000 euros), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la citada entidad ha incurrido durante al menos 6 meses, entre el 30 de junio de 2024 y el 30 de enero de 2025, en una cobertura insuficiente de los requerimientos de recursos propios exigidos, situándose estos por debajo del 80 por ciento del mínimo establecido en función de los riesgos asumidos.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 29/09/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de pago; No; Multa

Firme en vía administrativa

Fecha de publicación: 19/09/2025

Multa a IRB Corporation BS Ltd., por importe de seiscientos setenta mil euros (670.000€).

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que puedan inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 14/07/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 19/09/2025

Medida accesoria de amonestación pública a IRB Corporation BS Ltd. con publicación en el Boletín Oficial del Estado.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que puedan inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 14/07/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme

Fecha de publicación: 15/09/2025

Sanción de inhabilitación por plazo de 3 (tres) años a Dña. Shirley Sabia Therese Van Kerkhove para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación del cargo de administración o dirección que ocupe en una entidad de crédito.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que puedan inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 14/07/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 15/09/2025

Multa a D. Hugo López, en tanto que administrador de hecho de la sociedad IRB Corporation BS Ltd, por importe de cincuenta mil euros (50.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que puedan inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 14/07/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Otros; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 15/09/2025

Sanción de inhabilitación por plazo de 8 (ocho) años a D. Hugo López para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación del cargo de administración o dirección que ocupe en una entidad de crédito.

 Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que puedan inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 14/07/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Otros; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 15/09/2025

Multa a Dña. Shirley Sabia Therese Van Kerkhove, en tanto que administradora única de la sociedad IRB Corporation BS Ltd, por importe de veinte mil euros (20.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que puedan inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 14/07/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 29/07/2025

Multa a Astur de hipotecas, S.L. por importe de ochocientos mil euros (800.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 25/11/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 29/07/2025

Medida accesoria de amonestación pública a Astur de hipotecas, S.L. con publicación en el Boletín Oficial del Estado.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 25/11/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 29/07/2025

Multa a D. Víctor Manuel Riesco Morán, en tanto que administrador de hecho de la sociedad Astur de hipotecas, S.L., por importe de cuarenta mil euros (40.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, la sociedad Astur de hipotecas, S.L. ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 25/11/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 29/07/2025

Sanción de inhabilitación por plazo de 3 (tres) años a D. Víctor Manuel Riesco Morán para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, la sociedad Astur de hipotecas, S.L. ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 25/11/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 29/07/2025

Multa a D.ª María de los Ángeles González González, en tanto que administradora única de la sociedad Astur de hipotecas, S.L., por importe de cuarenta mil euros (40.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, la sociedad Astur de hipotecas, S.L. ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 25/11/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 29/07/2025

Sanción de inhabilitación por plazo de 3 (tres) años a D.ª María de los Ángeles González González para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa en Astur de hipotecas, S.L.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, sin contar con la preceptiva autorización para ello, la sociedad Astur de hipotecas, S.L. ha venido ejerciendo la actividad, legalmente reservada a las entidades de crédito, de captación de fondos reembolsables del público.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 25/11/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente

Fecha de publicación: 29/04/2025

Multa a Depasify, S.L., por importe de doscientos cuarenta mil euros (240.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por no facilitar ni en plazo ni toda la información y documentación requerida por el Banco de España en el marco de una inspección llevada a cabo por éste, lo que ha impedido al Banco de España poder comprobar si dicha sociedad realiza actividades reservadas a las entidades de crédito (como la recepción de depósitos u otros fondos reembolsables del público) o a los proveedores de servicios de pago.

 Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 31/03/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 29/04/2025

Medida accesoria de amonestación pública impuesta a Depasify, S.L.

Motivo: Infracción muy grave por no facilitar ni en plazo ni toda la información y documentación requerida por el Banco de España en el marco de una inspección llevada a cabo por éste, lo que ha impedido al Banco de España poder comprobar si dicha sociedad realiza actividades reservadas a las entidades de crédito (como la recepción de depósitos u otros fondos reembolsables del público) o a los proveedores de servicios de pago.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 31/03/2025

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme

Fecha de publicación: 09/01/2025

Multa a D. Tomás Nicolau Camino, director general de Sociedad de Tasación, S.A., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 09/12/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de dirección o asimilado; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 09/01/2025

Multa a D. Juan Fernández-Aceytuno Sáenz de Santa María, consejero delegado de Sociedad de Tasación, S.A., por importe de dieciséis mil euros (16.000 €), tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 09/12/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 09/01/2025

Multa a D. Marcelo Rodrigo González, consejero de Sociedad de Tasación, S.A., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 09/12/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 09/01/2025

Multa a D. Fernando Carlos Martín Yáñez, consejero de Sociedad de Tasación, S.A., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 09/12/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 09/01/2025

Multa a D. Ignacio Estevas Guilmain, consejero de Sociedad de Tasación, S.A., por importe de cuatro mil quinientos euros (4.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 09/12/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 09/01/2025

Multa a D. Ignacio Morer de Llorens, presidente de Sociedad de Tasación, S.A., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 09/12/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 09/01/2025

Multa a Sociedad de Tasación, S.A., por importe de quinientos cuarenta mil euros (540.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la citada entidad deficiencias en su organización administrativa, técnica o de personal o en sus procedimientos de control interno, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera, el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables, su independencia profesional de accionistas o clientes, o el control de las obligaciones de incompatibilidades a que están sujetos los profesionales a su servicio.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 09/12/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de ciento veinte mil euros (120.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la mencionada entidad en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. Vicente Miguel Seglar Ballester, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. Santiago Franch Personat, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a Dña. Catalina Jiménez Pérez, en su calidad de consejera de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. Vicente Montroy Meneu, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de diez mil ochocientos euros (10.800 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. David Serna Maestre, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de diez mil quinientos euros (10.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. José Pascual Torres Nebot, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de diez mil quinientos euros (10.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. Manuel Forner Gumbau, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de nueve mil euros (9.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a Dña. Purificación Carmen Franch Franch, en su calidad de consejera de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de siete mil quinientos euros (7.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a Dña. Nuria Conill Piquer, en su calidad de consejera de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de siete mil quinientos euros (7.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. Cristóbal Pascual Franch Franch, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de siete mil quinientos euros (7.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. Joaquín Gumbau Torres, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de cuatro mil quinientos euros (4.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a D. Miguel Ángel Mollar Vilar, en su calidad de consejero de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de cuatro mil quinientos euros (4.500 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 25/11/2024

Multa a Dña. Patricia Palanques Gómez, en su calidad de consejera de Ruralnostra, S.C.C.V., por importe de tres mil euros (3.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha incurrido en incumplimientos especialmente significativos en materia de: (i) gobierno corporativo (sobre todo, relacionados con el funcionamiento de la comisión de nombramientos y retribuciones y con el funcionamiento de la comisión mixta de auditoría y riesgos); (ii) control interno (sobre todo, relacionados con la independencia y el alcance de las funciones de la auditoría interna); (iii) remuneraciones (sobre todo, relacionados con los conceptos que deben considerarse retribución variable y tenerse en cuenta a efectos de la ratio entre retribución fija y variable); y (iv) conflictos de interés (sobre todo, relacionados con operaciones a favor de familiares o partes vinculadas a los cargos de administración y dirección de la entidad).

Normas aplicables: Ley 10/2014

Fecha de resolución: 28/10/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Cooperativa de crédito; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 20/08/2024

Resolución: Multa a Servicios y Trámites Plaza Nueva 8, S.L.U. (antes, Pribanca Álvarez y Asociados, S.L.U.), por importe de cuatrocientos mil euros (400.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que podían inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 15/03/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrido judicialmente

Fecha de publicación: 20/08/2024

Resolución: Medida accesoria de amonestación pública impuesta a Servicios y Trámites Plaza Nueva 8, S.L.U. (antes, Pribanca Álvarez y Asociados, S.L.U.).

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber hecho uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que podían inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 15/03/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme en vía administrativa. Recurrido judicialmente

Fecha de publicación: 20/08/2024

Resolución: Multa a Servicios y Trámites Plaza Nueva 8, S.L.U. (antes, Pribanca Álvarez y Asociados, S.L.U.), por importe de cuatrocientos mil euros (400.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en la falta de suministro, con el grado de detalle y la periodicidad solicitados, de la información requerida por el Banco de España en el marco de la inspección.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 15/03/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrido judicialmente

Fecha de publicación: 20/08/2024

Resolución: Medida accesoria de amonestación pública impuesta a Servicios y Trámites Plaza Nueva 8, S.L.U. (antes, Pribanca Álvarez y Asociados, S.L.U.).

Motivo: Infracción muy grave consistente en la falta de suministro, con el grado de detalle y la periodicidad solicitados, de la información requerida por el Banco de España en el marco de la inspección.

Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 15/03/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; No; Amonestación pública

Firme en vía administrativa. Recurrido judicialmente

Fecha de publicación: 20/08/2024

Resolución: Multa a D. Pedro Jesús Álvarez Rodríguez, administrador único de Servicios y Trámites Plaza Nueva 8, S.L.U. (antes, Pribanca Álvarez y Asociados, S.L.U.), por importe de cuarenta mil euros (40.000 €).

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la mencionada sociedad hizo uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito u otras que podían inducir a confusión con ellas, sin haber sido autorizada como entidad de crédito.

 Normas aplicables: Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 15/03/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión de entidades no autorizadas; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Multa

Firme en vía administrativa. Recurrido judicialmente

Fecha de publicación: 12/08/2024

Resolución: Multa a Wizink Bank, S.A.U., por importe de un millón ochocientos mil euros (1.800.000 €), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por haber ejercido, en el periodo comprendido entre el 30 de junio de 2018 y el 30 de junio de 2019, actos u operaciones con incumplimiento de los deberes de información que le incumben respecto a sus clientes en relación con: la oferta y comercialización de las tarjetas de crédito, el devengo de intereses (en concreto, en la modalidad de reembolso revolving) y la liquidación de intereses y comisiones.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Orden 2899/2011 y Circular del Banco de España 5/2012.

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 12/08/2024

Resolución: Multa a Wizink Bank, S.A.U., por importe de novecientos mil euros (900.000 euros), tras la aplicación del 40% de descuento resultante del acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por haber incumplido, en el período comprendido entre el 30 de junio de 2018 y el 30 de junio de 2019, obligaciones que la normativa sobre contratos de crédito al consumo prevé en relación con la entrega de la documentación precontractual y contractual, así como con el contenido de la documentación contractual.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 16/2011

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Protección del cliente y transparencia; Banco; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/07/2024

Resolución: Multa a Excursiones e Inversiones Jesús, S.L., por importe de cuarenta mil euros (40.000 €), tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que la referida entidad ha venido ejerciendo profesionalmente, durante los años 2017 a 2021, la actividad de compra de moneda extranjera sin haber obtenido previamente la preceptiva autorización para ello.

Normas aplicables: Ley 13/1996 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 27/06/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad no autorizada; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 24/07/2024

Resolución: Multa a D. Jesús Molina Molina, administrador único de Excursiones e Inversiones Jesús, S.L., por importe de cuatro mil euros (4.000 €), tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en que, siendo el Sr. Molina su administrador único, la referida entidad ha venido ejerciendo profesionalmente, durante los años 2017 a 2021, la actividad de compra de moneda extranjera sin haber obtenido previamente la preceptiva autorización para ello.

Normas aplicables: Ley 13/1996 y Ley 10/2014

Fecha de resolución: 27/06/2024

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad no autorizada; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 2 (dos) años a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 2 (dos) años a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero.

Motivo: Infracción muy grave por haber incurrido la referida entidad en una insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, al haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Dos sanciones impuestas a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L.: (i) una sanción de multa por importe de veinticinco mil euros (25.000 €) y (ii) una sanción de inhabilitación por plazo de 3 (tres) años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Multa

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Antonio Bernardo García Cruz, consejero y director general de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Dos sanciones impuestas a D. Antonio Bernardo García Cruz, consejero y director general de Pecunia Cards E.D.E., S.L.: (i) una sanción de multa por importe de veinte mil euros (20.000 €) y (ii) una sanción de inhabilitación por plazo de 3 (tres) años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Inhabilitación, Multa, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Antonio Bernardo García Cruz, consejero y director general de Pecunia Cards E.D.E., S.L., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave por haber incurrido la referida entidad en una insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, al haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración, Cargo de administración y cargo de dirección o asimilado, Cargo de dirección o asimilado; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Dos sanciones impuestas a D. Manuel Francisco Javier Guirao Parga, presidente del Consejo de Administración de Pecunia Cards E.D.E.: (i) una sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 €) y (ii) una sanción de inhabilitación por plazo de 2 (dos) años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incurrido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro su solvencia o viabilidad.

Normas aplicables: Ley 21/2011 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Multa, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Manuel Francisco Javier Guirao Parga, presidente del Consejo de Administración de Pecunia Cards E.D.E., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción muy grave por haber incurrido la referida entidad en una insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, al haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 19/01/2024

Resolución: Sanción de inhabilitación por plazo de 1 (un) año a D. Manuel Francisco Javier Guirao Parga, presidente del Consejo de Administración de Pecunia Cards E.D.E., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de dinero electrónico o del sector financiero, con separación del cargo de administrador que ocupa en Pecunia Cards E.D.E., S.L.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Inhabilitación, Separación del cargo

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Octavio Claro Izaguirre, consejero delegado de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de mil ochocientos euros (1.800 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por remitir la referida sociedad de tasación datos inexactos al Banco de España, lo que dificultó la apreciación de la actividad realizada por dicha sociedad. En concreto, fueron inexactos los datos sobre tasaciones remitidos por la mencionada sociedad de tasación a través del Estado III.1 que prevé la Circular 3/1998, de 27 de enero, del Banco de España.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos) y Circular del Banco de España 3/1998.

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de treinta mil euros (30.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Dña. Juana Ana Gamundi Salamanca, consejera de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Juan Seguí Perelló, Presidente del Consejo de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Octavio Claro Izaguirre, consejero delegado de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de cinco mil cuatrocientos euros (5.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por presentar la referida sociedad de tasación deficiencias en los procedimientos de control interno y en las metodologías internas de valoración, resultando que a causa de tales deficiencias no ha quedado asegurada la capacidad de la entidad para conocer la situación y condiciones del mercado inmobiliario en el que opera y el cumplimiento uniforme de las normas de valoración aplicables.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Octavio Claro Izaguirre, consejero delegado de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la referida sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave por remitir la referida sociedad de tasación datos inexactos al Banco de España, lo que dificultó la apreciación de la actividad realizada por dicha sociedad. En concreto, fueron inexactos los datos sobre tasaciones remitidos por la mencionada sociedad de tasación a través del Estado III.1 que prevé la Circular 3/1998, de 27 de enero, del Banco de España.

Normas aplicables: Ley 10/2014, Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos) y Circular del Banco de España 3/1998.

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a D. Juan Seguí Perelló, Presidente del Consejo de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de mil doscientos euros (1.200 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la referida sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Dña. Juana Ana Gamundi Salamanca, consejera de Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de mil doscientos euros (1.200 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la referida sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (vigente al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 18/01/2024

Resolución: Multa a Tasalia Sociedad de Tasación, S.A., por importe de doce mil euros (12.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por realizar la citada sociedad de tasación actividades ajenas a su objeto social legalmente establecido, sin tener dichas actividades ajenas un carácter meramente ocasional o aislado.

Normas aplicables: Ley 10/2014 y Ley 2/1981 (en vigor al tiempo de comisión de los hechos).

Fecha de resolución: 21/12/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Sociedad de tasación; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. José Ramón Monreal Domec, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, obligaciones de las normas indicadas en el artículo 71.3 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, estimándose dichos incumplimientos como especialmente relevantes por el número de afectados, la reiteración de la conducta o los efectos sobre la confianza de la clientela. En este caso, tales incumplimientos versaron sobre información contractual, interrupción en la prestación de los servicios y cobro indebido de comisiones.

Normas aplicables: Real Decreto-ley 19/2018, Ley 22/2007, Ley 10/2014 y Orden ECE/1263/2019.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Protección del cliente y transparencia; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. César Molinas Sans, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de seis mil euros (6.000 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción grave consistente en haber incumplido la referida entidad, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos también en años anteriores, normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme

Fecha de publicación: 21/12/2023

Resolución: Multa a D. José Enrique Sancho Gargallo, consejero de Pecunia Cards E.D.E., S.L., por importe de cuatro mil ochocientos euros (4.800 €), tras la aplicación de un 40% de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.

Motivo: Infracción muy grave por insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, por haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022).

Normas aplicables: Ley 21/2011, Real Decreto 778/2012 y Ley 10/2014.

Fecha de resolución: 23/11/2023

Clasificación de la sanción: Muy grave; Supervisión prudencial de entidades; Entidad de dinero electrónico; Cargo de administración; No; Multa

Firme