Supervisión

Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el artículo 90 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, corresponde al Banco de España la competencia para la instrucción y resolución de los expedientes a que se refiere su Título IV, pudiendo imponer las sanciones en él descritas y las medidas administrativas que, en su caso, procedan.

En el ejercicio de dicha competencia sancionadora y de conformidad con lo establecido en el art. 115.7 de la citada Ley, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

Fecha de publicación Información sobre las infracciones y sanciones impuestas Fecha de resolución Estado
20/11/20

Sanción de inhabilitación impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

20/11/20 Firme
20/11/20

Sanción de multa impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de cinco mil euros (5.000 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido por la no remisión, o la remisión inexacta o tardía de información financiera y contable, sobre agentes, planes de retorno o estructura accionarial.

20/11/20 Firme
20/11/20

Sanción de multa impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de  Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de veinte mil euros (20.000 €), prevista en el artículo  101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

20/11/20 Firme
14/12/20

Sanción de multa impuesta a Participaciones y Cartera de Inversión, S.L., consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y tres mil doscientos cincuenta euros (33.250 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
27/11/20

Sanción de multa impuesta a D. José María Rotellar García, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de dieciocho mil euros (18.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
27/11/20

Sanción de multa impuesta a la Consejería de Economía, Empleo y Competitividad de la Comunidad de Madrid, consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y siete mil quinientos euros (47.500 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme
24/11/20

Sanción de multa impuesta a D. Juan Iranzo Martín, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuatro mil euros (4.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
24/11/20

Sanción de multa impuesta a D. Jorge Morán Santor, director general de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de quince mil euros (15.000€), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
23/11/20

Sanción de multa impuesta a D. Pedro Irigoyen Barja, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de diez mil euros (10.000€), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
23/11/20

Sanción de multa impuesta a  Banco Santander, S.A., en su condición de sucesor universal de Banco Popular Español, S.A., consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y tres mil doscientos cincuenta euros (33.250 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
23/11/20

Sanción de multa impuesta a  D. Juan Luis Fernández-Rubíes Lillo, director general de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de  cuarenta y cinco mil euros (45.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
26/06/20

Sanción de multa impuesta a Bankinter, S.A., por importe de cinco millones doscientos mil euros (5.200.000 euros) –tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en la realización, entre el 1 de enero de 2015 y el 31 de diciembre de 2017, de actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley.

En concreto, se incumplieron la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual, al cálculo de la TAE que figura en dicha información y a la omisión de dicha tasa en la documentación contractual, así como a los gastos repercutidos a los clientes por servicios de gestoría.

26/06/20 Firme en vía administrativa Recurrida judicialmente
11/06/20

Sanción de multa impuesta a Astur de hipotecas, S.L. por importe de ciento veinte mil euros (120.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).2° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

11/06/20 Firme
11/06/20

Medida accesoria de amonestación pública impuesta a Astur de hipotecas, S.L. con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 97.2.c) de la Ley 10/2014, por la comisión de la infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

11/06/20 Firme
11/06/20

Sanción de multa impuesta a D.ª María Ángeles González González, en su condición de administradora única de Astur de hipotecas, S.L., por importe de nueve mil euros (9.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 100 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

11/06/20 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a BMCE Bank International, S.A. por importe de seiscientos mil euros (600.000 €) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).2° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero por plazo de 4 años, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed Agoumi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Azzeddine Guessous, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintidós mil euros (22.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed-Brahim Benjelloun-Touimi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de diecinueve mil doscientos euros (19.200 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Jerónimo Páez López, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y tres mil euros (43.000 €), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme