Supervisión

Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el art. 115.7 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

Fecha de resolución Información sobre las infracciones y sanciones impuestas Estado
30-09-19

Sanción de multa impuesta a BMCE Bank International, S.A. por importe de seiscientos mil euros (600.000 €) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).2° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a BMCE Bank International, S.A. por importe de trescientos mil euros (300.000 €) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), por importe de trescientos mil euros (300.000 €), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero por plazo de 4 años, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero por plazo de 2 años, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed Agoumi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y ocho mil euros (48.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed Agoumi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Azzeddine Guessous, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y cuatro mil euros (44.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Azzeddine Guessous, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintidós mil euros (22.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed-Brahim Benjelloun-Touimi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de treinta y ocho mil cuatrocientos euros (38.400 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed-Brahim Benjelloun-Touimi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de diecinueve mil doscientos euros (19.200 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Jerónimo Páez López, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y tres mil euros (43.000 €), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Jerónimo Páez López, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintiún mil quinientos euros (21.500 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Othman Benjelloun, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintinueve mil seiscientos euros (29.600 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Othman Benjelloun, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de catorce mil ochocientos euros (14.800 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mohamed Bennani, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de ocho mil euros (8.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mohamed Bennani, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuatro mil euros (4.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mamoun Belghiti, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuatro mil euros (4.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

Firme en vía administrativa
30-09-19

Sanción de multa impuesta a D. Mamoun Belghiti, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de dos mil euros (2.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

Firme en vía administrativa