Supervisión

Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el art. 115.7 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

Fecha de resolución Información sobre las infracciones y sanciones impuestas Estado
27-02-19

Sanción de multa impuesta a D. Luis Alberto Gasparini, administrador único de Euro Trading & Financial, S.A., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 7.3.I.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 92.g) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la contabilidad de la entidad irregularidades esenciales que impiden conocer su situación patrimonial y financiera.

Firme
27-02-19

Sanción de multa impuesta a D. Luis Alberto Gasparini, administrador único de Euro Trading & Financial, S.A., por importe de cuatro mil ochocientos euros (4.800 €) –tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.a) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.d) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al haberse realizado operaciones de venta de moneda extranjera sin contar con la preceptiva autorización previa.

Firme
27-02-19

Sanción de multa impuesta a D. Luis Alberto Gasparini, administrador único de Euro Trading & Financial, S.A., por importe de nueve mil euros (9.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos del deber de registro de las operaciones en la forma prevista por la Circular del Banco de España 6/2001, de 29 de octubre, sobre titulares de establecimientos de cambio de moneda.

Firme
27-02-19

Sanción de multa impuesta a Euro Trading & Financial, S.A., por importe de ciento veinte mil euros (120.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 97.1.a).2°, párrafo 2°, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 7.3.I.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 92.g) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido por incurrir la contabilidad de la Entidad en irregularidades esenciales que impiden conocer su situación patrimonial y financiera.

Firme
27-02-19

Sanción de multa impuesta a Euro Trading & Financial, S.A., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.b), párrafo 2°, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.a) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.d) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social,

Tal infracción se ha producido al haberse realizado operaciones de venta de moneda extranjera sin contar con la preceptiva autorización previa.

Firme
27-02-19

Sanción de multa impuesta a Euro Trading & Financial, S.A., por importe de treinta y nueve mil euros (39.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.b), párrafo 2°, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al incumplirse el deber de registro de las operaciones en la forma prevista por la Circular del Banco de España 6/2001, de 29 de octubre, sobre titulares de establecimientos de cambio de moneda.

Firme
27-02-19

Sanción de multa impuesta a Triodos Bank, N.V., Sucursal en España por importe de ciento setenta y cuatro mil euros (174.000 € )— tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de la citada Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad con lo establecido en la Orden 2899/2011 y en la Circular 5/2012 del Banco de España, en lo relativo a la información precontractual facilitada al cliente en relación con los gastos y costes de la operación, y a la inclusión en el cálculo de la Tasa Anual Equivalente de tales gastos y costes.

Firme