Supervisión de pagos

Finalidad

  • Supervisión de las entidades de pago, las entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas y las entidades de dinero electrónico, así como del resto de los proveedores de servicios de pago en materia de provisión de dichos servicios; verificación del cumplimiento del Reglamento (UE) n.º 2015/751, sobre tasas de intercambio aplicadas a las operaciones de pago con tarjetas, y gestión de expedientes sancionadores.
  • Gestión de los incidentes operativos de seguridad graves notificados por los proveedores de servicios de pago.
  • Valoración de procesos y protocolos de pago corporativo seguro
  • Tramitación y resolución de las denuncias de infracciones de las normas de ordenación y disciplina exigibles a los proveedores de servicios de pago.
  • Resolución de consultas a los proveedores de servicios de pago sobre la aplicación de las normas de autenticación y gestión de los riesgos operativos y de seguridad relacionados con la provisión de servicios de pago.

Base Legal

Cumplimiento de una obligación legal aplicable al responsable del tratamiento, prevista en a la siguiente normativa:

  • Ley 13/1994, de 1 de junio, de autonomía del Banco de España
  • Directiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo y del Consejo de 25 de noviembre de 2015 sobre servicios de pago en el mercado interior (PSD2);
  • Real Decreto-ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera;
  • Real Decreto 736/2019, de 20 de diciembre, de régimen jurídico de los servicios de pago y de las entidades de pago y por el que se modifican el Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico, y el Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito;
  • Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico;
  • Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico;
  • Reglamento (UE) n.º 2015/751, sobre tasas de intercambio aplicadas a las operaciones de pago con tarjetas.
  • Reglamento Delegado (UE) 2018/389 de la Comisión, de 27 de noviembre de 2017, por el que se complementa la Directiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo y del Consejo lo relativo a las normas técnicas de regulación para la autenticación reforzada de clientes y unos estándares de comunicación abiertos comunes y seguros;
  • Reglamento Delegado (UE) 2021/1722 de la Comisión de 18 de junio de 2021 por el que se completa la Directiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas técnicas de regulación que especifican el marco para la cooperación y el intercambio de información entre las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida en el contexto de la supervisión de las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico que presten servicios de pago transfronterizos.

Categoría de interesados

  • Personal de contacto de la entidad
  • Altos cargos y responsables de la entidad
  • Denunciantes y/o denunciados.
  • Consultantes.

Categoría de datos

  • Datos identificativos: Nombre y apellidos, DNI/NIE
  • Datos de contacto: Dirección postal, dirección de correo electrónico, teléfono
  • Datos académicos y profesionales: Cargo
  • Datos económicos y financieros: Salario, cuentas, transacciones, información financiera, etc.
  • Datos relativos a la comisión de infracciones penales

Plazo de conservación de datos

Los datos se conservarán durante el tiempo necesario para cumplir con la finalidad para la que se recabaron y para determinar las posibles responsabilidades que se pudieran derivar de dicha finalidad y del tratamiento de los datos. A tal efecto, los plazos de conservación deberán alinearse con la política de conservación de documentos establecida por el Banco de España.

Medidas de seguridad

Las medidas de seguridad implantadas se corresponden con las previstas en el Anexo II (medidas de seguridad) del Real Decreto 3/2010, de 8 de enero, por el que se regula el Esquema Nacional de Seguridad en el ámbito de la Administración Electrónica

Cesiones

  • Jueces y Tribunales
  • Otros organismos competentes de la Administración Pública
  • Autoridad Bancaria Europea

Transferencias internacionales de datos

No están previstas transferencias internacionales de los datos tratados

Responsable del tratamiento

Banco de España

NIF: Q2802472G

Delegado de Protección de Datos

División de Gobernanza y Transparencia
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Ejercicio de derechos y reclamaciones

Puede consultar si es obligatorio que facilite sus datos personales, así como el procedimiento para ejercer sus derechos, retirar su consentimiento si este resulta aplicable y presentar una reclamación ante el Delegado de Protección de Datos o la AEPD en la Política de Privacidad.

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