Supervisión

Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el artículo 90 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, corresponde al Banco de España la competencia para la instrucción y resolución de los expedientes a que se refiere su Título IV, pudiendo imponer las sanciones en él descritas y las medidas administrativas que, en su caso, procedan.

En el ejercicio de dicha competencia sancionadora y de conformidad con lo establecido en el art. 115.7 de la citada Ley, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

Fecha de publicación Información sobre las infracciones y sanciones impuestas Fecha de resolución Estado
29/12/17

Sanción de multa impuesta a ING BANK, N.V., Sucursal en España por importe de cuatrocientos cincuenta mil euros (450.000 euros), prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado, respecto de la sanción recogida en la Propuesta de resolución, las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas–, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.j) de la citada Ley 26/1988.

27/11/17 Firme
19/12/17

Sanción de multa impuesta a PAY-ONE 911 EP, S.A. por importe de tres millones de euros (3.000.000 €), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de revocación de la autorización impuesta a PAY-ONE 911 EP, S.A. prevista en el artículo 97.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014 consistente en llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impidan conocer la situación patrimonial o financiera de la entidad.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de revocación de la autorización impuesta a PAY-ONE 911 EP, S.A. prevista en el artículo 97.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de inhabilitación impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por plazo de 8 años, para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de inhabilitación impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por plazo de 3 años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de multa impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por importe de cincuenta mil euros (50.000 €) prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de multa impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por importe de cien mil euros (100.000 €) prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de inhabilitación impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por plazo de 8 años, para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014 consistente en llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impidan conocer la situación patrimonial o financiera de la entidad.

29/09/17 Firme
19/12/17

Sanción de multa impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por importe de cien mil euros (100.000 €) prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014 consistente en llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impidan conocer la situación patrimonial o financiera de la entidad.

29/09/17 Firme
26/10/17

Sanción de multa impuesta a FINANCIERA CARRIÓN S.A., E.F.C. por importe de sesenta mil euros (60.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas- por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de Contratos de Crédito al Consumo, al quedar acreditada la vulneración de los artículos 10 y 16 de la citada Ley en el período comprendido entre los años 2013 y 2015.

29/09/17 Firme
26/10/17

Sanción de multa impuesta a FINANCIERA CARRIÓN S.A., E.F.C. por importe de ciento dos mil euros (102.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas- por la comisión, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2013 y el 30 de junio de 2015, de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de la citada Ley 26/1988, consistente “en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 28 de esta Ley o al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley de Economía Sostenible”.

29/09/17 Firme
26/10/17

Sanción de multa impuesta a FINANCIERA CARRIÓN S.A., E.F.C. por importe de doscientos diez mil euros (210.000 €), prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas– por la comisión, en el período comprendido entre el 9 de diciembre de 2007 y el 31 de marzo de 2015, de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.e) de la citada Ley 26/1988, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por normas de ordenación y disciplina con rango de Ley o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter meramente ocasional o aislado”.

29/09/17 Firme
18/08/17

Sanción de multa por importe de setenta mil euros (70.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988 de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos), impuesta a una entidad de crédito por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, consistente en el incumplimiento de la obligación de información que deriva del artículo 5.9 de dicho Real Decreto-Ley, circunscribiéndose la conducta infractora a un único caso de limitada entidad económica.

09/05/17 Firme
03/08/17

Sanción de multa por importe de mil novecientos veinte euros (1.920 €), prevista en el artículo 98.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito –habiéndose aplicado la reducción por pago voluntario legalmente establecida en el art. 85, apartados 2 y 3, de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas–, impuesta a una entidad de crédito por la comisión, respecto de un cliente concreto, de una infracción grave consistente en la vulneración del artículo 3.bis.I) de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, revistiendo tal vulneración carácter ocasional o aislado. 

28/07/17 Firme