Supervisión

Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el artículo 90 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, corresponde al Banco de España la competencia para la instrucción y resolución de los expedientes a que se refiere su Título IV, pudiendo imponer las sanciones en él descritas y las medidas administrativas que, en su caso, procedan.

En el ejercicio de dicha competencia sancionadora y de conformidad con lo establecido en el art. 115.7 de la citada Ley, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

Fecha de publicación Información sobre las infracciones y sanciones impuestas Fecha de resolución Estado
29/11/16

Sanción de multa impuesta a UNIÓN FINANCIERA ASTURIANA E.F.C., S.A. por importe de trescientos treinta mil euros (330.000 euros), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, al quedar acreditada la vulneración de los artículos 10 y 16 de la citada Ley en el periodo comprendido entre 2012 y 2015.

29/11/16 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 euros), prevista en el apartado c) del artículo 13.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de doce mil euros (12.000 euros), prevista en el apartado c) del artículo 13.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a la falta remisión de información relativa al cambio de Administrador único y de su representante persona física con la finalidad de valorar su idoneidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de veintiséis mil euros (26.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 12.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a la llevanza de la contabilidad con irregularidades que impidan conocer la situación financiera de la entidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de treinta y dos mil euros (32.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 12.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a la obligación de someter las cuentas anuales a auditoría de cuentas.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de treinta mil euros (30.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 10 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, las relativas a la falta remisión de información relativa al cambio de Administrador único y de su representante persona física con la finalidad de valorar su idoneidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanciones de multa por importe de treinta y cinco mil (35.000 euros) y de amonestación pública con publicación en el Boletín Oficial del Estado, previstas, respectivamente, en los apartados a) y b) del artículo 10 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuestas a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanciones de multa por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros) y de amonestación pública con publicación en el Boletín Oficial del Estado, previstas, respectivamente, en los apartados a) y c) del artículo 9 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuestas a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, la llevanza de la contabilidad con irregularidades que impidan conocer la situación financiera de la entidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de sesenta mil euros (60.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 9 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, las relativas a la obligación de someter sus cuentas anuales a auditoría de cuentas

29/07/15 Firme
22/09/16

Sanción de multa por importe de 5.000 € impuesta a D. VICENTE LAFUENTE MARTÍNEZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 10.000 € impuesta a D. DANIEL VICENTE MORAGUES TORTOSA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. JOSÉ FRANCISCO BLASCO MORÁN prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. ENRIQUE MONTES ESTELLÉS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. SALVADOR FERRER FERNÁNDEZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. EMILIO DOMENECH PENALVA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. HÉCTOR GIMENO MONDRAGÓN prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. FERNANDO SERRANO SASTRE prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. MIGUEL ANTONIO MILLANA SANSATURIO prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. CARLOS CABRERA AHÍS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. ANTONIO ALONSO MIRAVETE prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 40.000 € impuesta a D. JOSÉ MARÍA GARCÍA QUIJADA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 40.000 € impuesta a Dña. ISABEL COSME RODRÍGUEZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. RAMÓN RENAU FAURÓ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. JORGE VELA BARGUES prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. SALVADOR NAVARRO PRADAS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. JUAN VICENTE GÓMEZ NAVARRO prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. JAVIER LÓPEZ MORA   prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. ENRIQUE SOTO RIPOLL   prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 55.000 € impuesta a D. RAFAEL MONTERO GOMIS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 60.000 € impuesta a D. JUAN MANUEL GARCÍA PUCHOL prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 130.000 € impuesta a SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantener sus recursos propios por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. ANDRÉS SEVILA CASTELLÓ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. EDUARDO LÓPEZ PÉREZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. ANDRÉS MARTÍNEZ ESPINOSA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. VICENTE FARACH PÉREZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 30.000 € impuesta a D. AGUSTÍN LLORCA RAMÍREZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. BERNABÉ SÁNCHEZ MINGUET prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. RAMÓN ARENÓS RIPOLLÉS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 10.000 euros impuesta a TECHNOACTIVITY, S.L. contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 6.000 euros impuesta a TECHNOACTIVITY, S.L. contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 10.000 euros impuesta a D. JOSÉ MIGUEL ROTAECHE MONTALVO contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España, con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 6.000 euros impuesta a D. JOSÉ MIGUEL ROTAECHE MONTALVO contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 15.000 euros impuesta a D. JOSÉ MARÍA MARTÍN DÍEZ contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.  

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 3.000 euros impuesta a D. JOSÉ MARÍA MARTÍN DÍEZ contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde agosto de 2013, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios. 

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 6.000 euros impuesta a D. JOSÉ MARÍA MARTÍN DÍEZ contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 30.000 euros impuesta a la entidad MOBILE GLOBAL PAYMENTS, S.L. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 10.000 euros impuesta a la entidad MOBILE GLOBAL PAYMENTS, S.L. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde agosto de 2013, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 20.000 euros impuesta a la entidad MOBILE GLOBAL PAYMENTS, S.L. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

21/03/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 12.000 euros impuesta a PATRICK HAMMONDS BATES contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

19/01/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a PATRICK HAMMONDS BATES contemplada en el artículo 12.1.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

19/01/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 16.000 euros impuesta a FRANCISCO MORENO DELGADO contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

19/01/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a FRANCISCO MORENO DELGADO contemplada en el artículo 12.1.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesqos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

19/01/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 12.000 euros impuesta a EDUARDO VILLALOBOS contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

19/01/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a EDUARDO VILLALOBOS contemplada en el artículo 12.1.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

19/01/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 50.000 euros impuesta a la entidad UNITED EUROPHIL EP, S.A. contemplada en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

19/01/16 Firme
30/03/16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a la entidad UNITED EUROPHIL EP, S.A. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

19/01/16 Firme