Supervisión

Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el art. 115.7 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

Fecha de resolución Información sobre las infracciones y sanciones impuestas Estado
29-11-16

Sanción de multa impuesta a UNIÓN FINANCIERA ASTURIANA E.F.C., S.A. por importe de trescientos treinta mil euros (330.000 euros), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, al quedar acreditada la vulneración de los artículos 10 y 16 de la citada Ley en el periodo comprendido entre 2012 y 2015.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 10.000 euros impuesta a TECHNOACTIVITY, S.L. contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 6.000 euros impuesta a TECHNOACTIVITY, S.L. contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 10.000 euros impuesta a D. JOSÉ MIGUEL ROTAECHE MONTALVO contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España, con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 6.000 euros impuesta a D. JOSÉ MIGUEL ROTAECHE MONTALVO contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 15.000 euros impuesta a D. JOSÉ MARÍA MARTÍN DÍEZ contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.  

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 3.000 euros impuesta a D. JOSÉ MARÍA MARTÍN DÍEZ contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde agosto de 2013, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios. 

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 6.000 euros impuesta a D. JOSÉ MARÍA MARTÍN DÍEZ contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 30.000 euros impuesta a la entidad MOBILE GLOBAL PAYMENTS, S.L. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde enero de 2014, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las que imponen comunicar al Banco de España con al menos un mes de antelación, la delegación de funciones operativas esenciales.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 10.000 euros impuesta a la entidad MOBILE GLOBAL PAYMENTS, S.L. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento, desde agosto de 2013, de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios.

Firme
21-03-16

Sanción de multa por importe de 20.000 euros impuesta a la entidad MOBILE GLOBAL PAYMENTS, S.L. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave, consistente en incurrir Mobile Global Payments, S.L. en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (en concreto, desde el 31 de diciembre de 2013 hasta el 24 de diciembre de 2014). Esta infracción se tipifica en el artículo 5.h) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme
24-02-16

Sanción de multa por importe de diez mil euros (10.000 euros), prevista en el artículo 29.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a D. Gonzalo García Vázquez, por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave consistente en la utilización de la denominación “bank” reservada a entidades de crédito, sin tener autorización para ello.

Firme
24-02-16

Sanción de multa por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros), prevista en el artículo 29.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Expertos Financieros & Inversiones por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave consistente en la utilización de la denominación “bank” reservada a entidades de crédito, sin tener autorización para ello.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 12.000 euros impuesta a PATRICK HAMMONDS BATES contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a PATRICK HAMMONDS BATES contemplada en el artículo 12.1.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 16.000 euros impuesta a FRANCISCO MORENO DELGADO contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a FRANCISCO MORENO DELGADO contemplada en el artículo 12.1.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesqos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 12.000 euros impuesta a EDUARDO VILLALOBOS contemplada en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a EDUARDO VILLALOBOS contemplada en el artículo 12.1.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 25.000 euros impuesta a la entidad UNITED EUROPHIL EP, S.A. contemplada en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios, durante el primer semestre del año 2014.

Firme
19-01-16

Sanción de multa por importe de 50.000 euros impuesta a la entidad UNITED EUROPHIL EP, S.A. contemplada en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción muy grave, consistente en incurrir United Europhil EP, S.A., entre los meses de abril a noviembre de 2014, en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos, cuando éstos se sitúen por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses. Esta infracción se tipifica en el artículo 4.c) de la referida Ley 26/1988, a cuyo Título I remite el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago.

Firme