Supervisión

Sanciones impuestas por el Banco de España

De acuerdo con lo establecido en el artículo 90 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, corresponde al Banco de España la competencia para la instrucción y resolución de los expedientes a que se refiere su Título IV, pudiendo imponer las sanciones en él descritas y las medidas administrativas que, en su caso, procedan.

En el ejercicio de dicha competencia sancionadora y de conformidad con lo establecido en el art. 115.7 de la citada Ley, el Banco de España publica en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde la fecha en que tales sanciones y amonestaciones sean firmes en vía administrativa pudiendo, en su caso, si así se acuerda, mantener confidencial la identidad del sujeto expedientado.

En cumplimiento de esta obligación, en el presente cuadro se incluye una referencia a las citadas sanciones y amonestaciones impuestas por el Banco de España desde la entrada en vigor de la Ley 10/2014 anteriormente citada, con indicación, en su caso, de los recursos en vía judicial contra la resolución sancionadora y el resultado de los mismos.

Fecha de publicación Información sobre las infracciones y sanciones impuestas Fecha de resolución Estado
15/07/21

Sanción de multa impuesta a CEIM Confederación Empresarial de Madrid CEOE, consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de veintiocho mil quinientos euros (28.500 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
15/07/21

Sanción de multa impuesta D. Jesús Martín Sanz, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta mil euros (40.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
15/07/21

Sanción de multa impuesta a D. Alfonso Carcasona García, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y cinco mil seiscientos euros (45.600 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
15/07/21

Sanción de multa impuesta D. Fernando Rodriguez Sousa, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y siete mil quinientos euros (47.500 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
15/07/21

Sanción de multa impuesta a D. Jesús Alejandro Vidart-Anchía, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y un mil trescientos cincuenta euros (31.350 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
24/05/21

Sanción de multa impuesta a Servicios Prescriptor y Medios de Pago, E.F.C., S.A.U., por importe de quinientos cuarenta mil euros (540.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer, en el período comprendido entre el 1 de julio de 2016 y el 30 de junio de 2018, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley, y, en concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España.

Tal infracción tiene que ver con la práctica comercial seguida por la entidad consistente en aparejar a la financiación para la compra de bienes y servicios la concesión simultánea de una línea de crédito cuyo uso incentivaba la entidad y que estaba alejada, en términos de forma de amortización y coste, de la referida financiación que el cliente originariamente pretendía. Asimismo, en el documento de Información Normalizada Europea, la información de la línea de crédito aparecía mezclada con la del préstamo.

28/04/21 Firme
24/05/21

Sanción de multa impuesta a Servicios Prescriptor y Medios de Pago, E.F.C., S.A.U., por importe de doscientos setenta mil euros (270.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, consistente en infringir las normas de ordenación y disciplina previstas en dicha norma en el período comprendido entre el 1 de julio de 2016 y el 30 de junio de 2018.

En concreto, se trata de incumplimientos relativos a la falta de la debida antelación en la entrega de la documentación precontractual, así como a deficiencias en el cálculo de la TAE incluida en la documentación contractual, por no tener en cuenta en dicho cálculo determinadas comisiones.

28/04/21 Firme
24/03/21

Sanción de multa impuesta a un accionista de una entidad de dinero electrónico por importe de dos mil cuatrocientos euros (2.400 €) –tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada de conformidad con lo previsto en los artículos 23.2 de la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y 27.4 del Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico.

En concreto, dicha infracción consistió en haber adquirido una participación significativa en una entidad de dinero electrónico sin dar cumplimiento a las obligaciones de notificación previa y de remisión de la información pertinente al Banco de España, contenidas en el artículo 21 de la citada Ley 21/2011.

28/01/21 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
05/03/21

Sanción de multa impuesta a CRACK 10 ASTURIAS, S.L. por importe de setenta mil euros (70.000 euros), prevista en el artículo 97.1.a) 2º, párrafo 1º, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el apartado segundo de la disposición adicional cuarta de la citada Ley 10/2014.

En concreto, dicha infracción consistió en no suministrar la información solicitada por el Banco de España en el marco de la inspección que, al amparo de lo establecido en la mencionada disposición adicional, fue llevada a cabo por éste, previa autorización ministerial, con el objeto de comprobar si la mencionada sociedad estaba realizando actividades reservadas a entidades de crédito sin contar con autorización para ello.

18/12/20 Firme
05/03/21

Medida accesoria de amonestación pública con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 97.2.c) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, y relativa a la sanción de multa impuesta a CRACK 10 ASTURIAS, S.L. por importe de setenta mil euros (70.000 euros) por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el apartado segundo de la disposición adicional cuarta de la citada Ley 10/2014.

En concreto, dicha infracción consistió en no suministrar la información solicitada por el Banco de España en el marco de la inspección que, al amparo de lo establecido en la mencionada disposición adicional, fue llevada a cabo por éste, previa autorización ministerial, con el objeto de comprobar si la mencionada sociedad estaba realizando actividades reservadas a entidades de crédito sin contar con autorización para ello.

18/12/20 Firme
19/02/21

Sanción de multa impuesta a IBERCAJA BANCO, S.A., por importe de un millón ochenta mil euros (1.080.000 euros) –tras la aplicación de una rebaja del 40% por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de esta última Ley, consistente en ejercer, entre el 1 de enero de 2015 y el 31 de diciembre de 2017, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la citada Ley 10/2014.

En concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual y a su contenido, así como al cálculo de la TAE incluida en dicha información precontractual.

18/12/20 Firme
29/01/21

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de doscientos mil euros (200.000 €), prevista en el artículo 97.1.a) 2º. de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, consistente en incurrir en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos.

En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a efectos del presente expediente -1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018-).

20/11/20 Firme
29/01/21

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de trescientos cincuenta mil euros (350.000 €), prevista en el artículo 97.1.a) 2º. de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.

20/11/20 Firme
29/01/21

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de doscientos cincuenta mil euros (250.000 €), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

20/11/20 Firme
29/01/21

Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido por la no remisión, o la remisión inexacta o tardía de información financiera y contable, sobre agentes, planes de retorno o estructura accionaria.

20/11/20 Firme
26/01/21

Sanción de multa impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de veinticinco mil euros (25.000 €), prevista en el artículo  100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, consistente en incurrir la Entidad en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos.

En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a efectos del presente expediente -1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018-).

20/11/20 Firme
26/01/21

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, consistente en incurrir la Entidad en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos.

En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentariamente establecido en función de los riesgos asumidos, permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a efectos del presente expediente -1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018-).

20/11/20 Firme
26/01/21

Sanción de multa impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de cincuenta mil euros (50.000 €), prevista en el artículo  100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.

20/11/20 Firme
26/01/21

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 2 años, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014

Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.

20/11/20 Firme
26/01/21

Sanción de multa impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de  Austrogiros Entidad de Pago S.A. por importe de  cuarenta mil euros (40.000 €),  prevista en el artículo  101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

20/11/20 Firme
26/01/21

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

20/11/20 Firme
25/01/21

Sanción de multa impuesta a CAJAMAR CAJA RURAL, Sociedad Cooperativa de Crédito, por importe de novecientos mil euros (900.000 euros) –tras la aplicación de una rebaja del 40% por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer, entre el 1 de enero de 2015 y el 31 de diciembre de 2017, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley.

 En concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual (sobre todo, en supuestos de novaciones), así como a su contenido (omisión de gastos de formalización y otros costes obligatorios) y al de la documentación contractual (omisión de la TAE), al igual que en lo relativo al cálculo de la TAE.

20/11/20 Firme
20/11/20

Sanción de inhabilitación impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de Austrogiros Entidad de Pago S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

20/11/20 Firme
20/11/20

Sanción de multa impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de cinco mil euros (5.000 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido por la no remisión, o la remisión inexacta o tardía de información financiera y contable, sobre agentes, planes de retorno o estructura accionarial.

20/11/20 Firme
20/11/20

Sanción de multa impuesta a Dña. Susana Ruiz Robles, administradora única de  Austrogiros Entidad de Pago S.A., por importe de veinte mil euros (20.000 €), prevista en el artículo  101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago.

En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago tener una efectiva administración y dirección en territorio español.

20/11/20 Firme
22/10/19

Sanción de multa impuesta a Gestión y Representación Global, S.L.U. (antes Gesmare Sociedad Gestora, S.L., absorbente de Mediación y Diagnósticos, S.A.), consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y cinco mil seiscientos euros (45.600 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
14/12/20

Sanción de multa impuesta a Participaciones y Cartera de Inversión, S.L., consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y tres mil doscientos cincuenta euros (33.250 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
22/10/19

Sanción de multa impuesta a Valoración y Control, S.L., consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y dos mil setecientos cincuenta euros (42.750 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
27/11/20

Sanción de multa impuesta a D. José María Rotellar García, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de dieciocho mil euros (18.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
27/11/20

Sanción de multa impuesta a la Consejería de Economía, Empleo y Competitividad de la Comunidad de Madrid, consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuarenta y siete mil quinientos euros (47.500 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme
24/11/20

Sanción de multa impuesta a D. Juan Iranzo Martín, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de cuatro mil euros (4.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
24/11/20

Sanción de multa impuesta a D. Jorge Morán Santor, director general de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de quince mil euros (15.000€), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
23/11/20

Sanción de multa impuesta a D. Pedro Irigoyen Barja, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de diez mil euros (10.000€), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
23/11/20

Sanción de multa impuesta a  Banco Santander, S.A., en su condición de sucesor universal de Banco Popular Español, S.A., consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y tres mil doscientos cincuenta euros (33.250 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
23/11/20

Sanción de multa impuesta a  D. Juan Luis Fernández-Rubíes Lillo, director general de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de  cuarenta y cinco mil euros (45.000 €), prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
26/06/20

Sanción de multa impuesta a Bankinter, S.A., por importe de cinco millones doscientos mil euros (5.200.000 euros) –tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas–, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en la realización, entre el 1 de enero de 2015 y el 31 de diciembre de 2017, de actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley.

En concreto, se incumplieron la Orden 2899/2011 y la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual, al cálculo de la TAE que figura en dicha información y a la omisión de dicha tasa en la documentación contractual, así como a los gastos repercutidos a los clientes por servicios de gestoría.

26/06/20 Firme en vía administrativa Recurrida judicialmente
11/06/20

Sanción de multa impuesta a Astur de hipotecas, S.L. por importe de ciento veinte mil euros (120.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).2° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

11/06/20 Firme
11/06/20

Medida accesoria de amonestación pública impuesta a Astur de hipotecas, S.L. con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 97.2.c) de la Ley 10/2014, por la comisión de la infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

11/06/20 Firme
11/06/20

Sanción de multa impuesta a D.ª María Ángeles González González, en su condición de administradora única de Astur de hipotecas, S.L., por importe de nueve mil euros (9.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 100 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse ejercido sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

11/06/20 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a BMCE Bank International, S.A. por importe de seiscientos mil euros (600.000 €) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).2° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a BMCE Bank International, S.A. por importe de trescientos mil euros (300.000 €) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), por importe de trescientos mil euros (300.000 €), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero por plazo de 4 años, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de inhabilitación impuesta a D. Radi Mahmud Hamudeh, que ostentó diversos cargos en BMCE Bank International, S.A. (Consejero Director General y Consejero Delegado), para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero por plazo de 2 años, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed Agoumi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y ocho mil euros (48.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed Agoumi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Azzeddine Guessous, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintidós mil euros (22.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Azzeddine Guessous, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y cuatro mil euros (44.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed-Brahim Benjelloun-Touimi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de treinta y ocho mil cuatrocientos euros (38.400 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Mohammed-Brahim Benjelloun-Touimi, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de diecinueve mil doscientos euros (19.200 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
16/07/20

Sanción de multa impuesta a D. Jerónimo Páez López, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuarenta y tres mil euros (43.000 €), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Jerónimo Páez López, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintiún mil quinientos euros (21.500 €), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Othman Benjelloun, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de veintinueve mil seiscientos euros (29.600 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Othman Benjelloun, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de catorce mil ochocientos euros (14.800 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Mohamed Bennani, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de ocho mil euros (8.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Mohamed Bennani, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuatro mil euros (4.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Mamoun Belghiti, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de cuatro mil euros (4.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.w) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos en materia de gobierno corporativo y política de remuneraciones.

30/09/19 Firme
30/09/19

Sanción de multa impuesta a D. Mamoun Belghiti, en su condición de miembro del Consejo de Administración de BMCE Bank International, S.A., por importe de dos mil euros (2.000 €) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas —, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la citada entidad deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno y en sus procedimientos administrativos y contables, sin que dichas deficiencias pusiesen en peligro la solvencia o viabilidad de la misma.

30/09/19 Firme
30/05/19

Sanción de multa impuesta a  D. Rubén Fernando Saavedra, en su condición de presidente de  Intercredit, Inc. por importe de  nueve mil euros (9.000 euros)— tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—,  prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago (vigente al tiempo de la comisión de los hechos), en relación con el artículo 92.aa) de la citada Ley 10/2014.

Dicha infracción consiste en la prestación reiterada y con carácter profesional de servicios de pago sin tener la condición de proveedor de servicios de pago.

30/05/19 Firme
30/05/19

Sanción de multa impuesta a  Intercredit, Inc. por importe de setenta y dos mil euros (72.000 euros)— tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 97.1.a).1° de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago (vigente al tiempo de la comisión de los hechos), en relación con el artículo 92.aa) de la citada Ley 10/2014.

Dicha infracción consiste en la prestación reiterada y con carácter profesional de servicios de pago sin tener la condición de proveedor de servicios de pago.

30/05/19 Firme
20/12/19

Sanción de multa impuesta a Banca March, S.A., por importe de quinientos veinticinco mil euros (525.000 euros)— tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley.

Se detectaron incumplimientos de la normativa aplicable (Orden 2899/2011 y Circular 5/2012 del Banco de España) porque se comprobó que no se entregaba en todos los casos al cliente la información precontractual necesaria, no incluyéndose información sobre los gastos de formalización asumidos. Además, se constató un deficiente cálculo de la TAE contenida en la información precontractual (FIPER) y en la documentación contractual, por no incluirse en dicho cálculo todos los gastos y costes que en él deben ser tenidos en cuenta. Se estimó igualmente insuficiente la información dada al cliente sobre el coste de los productos vinculados.

20/12/19 Firme
26/11/19

Sanción de multa impuesta a ING BANK, N.V. Sucursal en España, por importe de tres millones de euros (3.000.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley.

Se han apreciado incumplimientos de la Orden 2899/2011 y de la Circular 5/2012 del Banco de España, porque la TAE informada a los clientes era deficiente. Tampoco se calculaba adecuadamente ni en la información precontractual (FIPER) ni en la documentación contractual, al no incluirse en dicho cálculo algunos de los gastos de formalización a cargo del cliente. Asimismo en la FIPER se facilitaba una deficiente información a los clientes respecto de los gastos y costes asumidos por ellos.

26/11/19 Firme
26/11/19

Sanción de multa impuesta a ING BANK, N.V. Sucursal en España, por importe de dos millones cuatrocientos mil euros (2.400.000 euros)— tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.p) de dicha Ley 10/2014, consistente en presentar deficiencias en los mecanismos de control interno.

Se ha apreciado que la Entidad no controlaba suficientemente a las gestorías que facilitan las ofertas vinculantes a los clientes, incumpliéndose con ello el artículo 29 de la citada Ley 10/2014.

26/11/19 Firme
23/12/19

Sanción de multa impuesta a Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de noventa y cinco mil euros (95.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de dicha Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme
23/12/19

Sanción de multa impuesta a la Cámara Oficial de Comercio, Industria y Servicios de Madrid, consejera de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por importe de treinta y ocho mil cuatrocientos euros (38.400 €)—tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la ley 39/2015, de 1 de octubre, del procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
23/12/19

Sanción de multa impuesta a D. Juan Pablo Lázaro Montero de Espinosa, consejero de Avalmadrid, Sociedad de Garantía Recíproca, por un importe de diez mil cuatrocientos euros (10.400 €)—tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la ley 39/2015, de 1 de octubre, del procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta aplicable atendiendo al tiempo en que tuvieron lugar los hechos), por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.r) de la citada Ley 26/1988.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad un requerimiento del Banco de España en materia de control interno (concentración y seguimiento del riesgo).

22/10/19 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
26/10/18

Sanción de multa impuesta a Banco Santander, S.A., en su condición de sucesor universal de Banco Popular Español, S.A., por importe de un millón quinientos mil euros (1.500.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de la citada Ley 26/1988, consistente en el ejercicio de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos de la Orden 2899/2011 y de la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a: la entrega y el contenido preceptivo que debe contener la información precontractual y contractual facilitada a los clientes; el cálculo de la TAE; y el cobro de comisiones por servicios no prestados.

26/10/18 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
26/10/18

Sanción de multa impuesta a Banco Santander, S.A., en su condición de sucesor universal de Banco Popular Español, S.A., por importe de tres millones de euros (3.000.000 euros) prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.e) de la citada Ley 26/1988, consistente en la realización de actos u operaciones prohibidas por normas de ordenación y disciplina con rango de Ley o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter meramente ocasional o aislado.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos de las Leyes 41/2007 y 44/2002, en materia, respectivamente, de: compensaciones y comisiones en supuestos de amortización anticipada y aplicación de cláusulas de redondeo del tipo de interés.

26/10/18 Firme en vía administrativa. Recurrida judicialmente
29/03/19

Sanción de multa impuesta a Banco Santander, S.A. por importe de tres millones doscientos mil euros (3.200.000 euros) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.d) de la citada Ley 26/1988, consistente en la realización meramente ocasional o aislada de actos u operaciones prohibidas por normas de ordenación y disciplina con rango de Ley, o con incumplimiento de requisitos establecidos en las mismas.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos de las Leyes 41/2007, 2/1994 y 44/2002 en materia, respectivamente, de: comisiones por amortización anticipada y compensación por riesgo de tipo de interés; comisiones por novación en ampliaciones de plazo; y redondeos de tipo de interés.

29/03/19 Firme
29/03/19

Sanción de multa impuesta a Banco Santander, S.A. por importe de tres millones doscientos mil euros (3.200.000 euros) — tras la aplicación de la reducción del 20% por pago voluntario contemplada en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de la citada Ley 26/1988, consistente en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos de la Orden 2899/2011 y de la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a: la entrega de la información precontractual; el contenido de los documentos de liquidación en cancelaciones anticipadas en las que se percibe compensación por riesgo de tipos de interés; el adeudo de comisiones en la novación de operaciones; el cálculo de la TAE incluida en la información precontractual y en la documentación contractual; y el contenido de la información precontractual en relación a otros costes considerados en la TAE y en el importe total a reembolsar.

29/03/19 Firme
29/03/19

Sanción de multa impuesta a Unicaja Banco, S.A. por importe de un millón cincuenta mil euros (1.050.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.e) de la citada Ley 26/1988, consistente en la realización de actos u operaciones prohibidas por normas de ordenación y disciplina con rango de Ley o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos del artículo 7 de la Ley 41/2007, que prohíbe cobrar comisión por expedir la documentación bancaria que acredite el pago del préstamo.

29/03/19 Firme
29/03/19

Sanción de multa impuesta a Unicaja Banco, S.A. por importe de cuatrocientos cincuenta mil euros (450.000 euros) — tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de la citada Ley 26/1988, consistente en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos de la Orden 2899/2011 y de la Circular 5/2012 del Banco de España en lo relativo a la entrega de la información precontractual y el contenido tanto de dicha información como de la documentación contractual, así como a la forma en que se calcula la TAE en la documentación precontractual y contractual, toda vez que no se incluyen todos los gastos de formalización a cargo del prestatario y el coste del seguro de daños exigido para concertar la operación

29/03/19 Firme
27/02/19

Sanción de multa impuesta a D. Luis Alberto Gasparini, administrador único de Euro Trading & Financial, S.A., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 7.3.I.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 92.g) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado en la contabilidad de la entidad irregularidades esenciales que impiden conocer su situación patrimonial y financiera.

27/02/19 Firme
27/02/19

Sanción de multa impuesta a D. Luis Alberto Gasparini, administrador único de Euro Trading & Financial, S.A., por importe de cuatro mil ochocientos euros (4.800 €) –tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.a) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.d) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al haberse realizado operaciones de venta de moneda extranjera sin contar con la preceptiva autorización previa.

27/02/19 Firme
27/02/19

Sanción de multa impuesta a D. Luis Alberto Gasparini, administrador único de Euro Trading & Financial, S.A., por importe de nueve mil euros (9.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al haberse detectado incumplimientos del deber de registro de las operaciones en la forma prevista por la Circular del Banco de España 6/2001, de 29 de octubre, sobre titulares de establecimientos de cambio de moneda.

27/02/19 Firme
27/02/19

Sanción de multa impuesta a Euro Trading & Financial, S.A., por importe de ciento veinte mil euros (120.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 97.1.a).2°, párrafo 2°, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 7.3.I.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 92.g) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido por incurrir la contabilidad de la Entidad en irregularidades esenciales que impiden conocer su situación patrimonial y financiera.

27/02/19 Firme
27/02/19

Sanción de multa impuesta a Euro Trading & Financial, S.A., por importe de veinticuatro mil euros (24.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.b), párrafo 2°, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.a) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.d) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social,

Tal infracción se ha producido al haberse realizado operaciones de venta de moneda extranjera sin contar con la preceptiva autorización previa.

27/02/19 Firme
27/02/19

Sanción de multa impuesta a Euro Trading & Financial, S.A., por importe de treinta y nueve mil euros (39.000 €) -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.b), párrafo 2°, de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, por el que se regula el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la citada Ley 10/2014 y con el artículo 178.Tres de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y de orden social.

Tal infracción se ha producido al incumplirse el deber de registro de las operaciones en la forma prevista por la Circular del Banco de España 6/2001, de 29 de octubre, sobre titulares de establecimientos de cambio de moneda.

27/02/19 Firme
27/02/19

Sanción de multa impuesta a Triodos Bank, N.V., Sucursal en España por importe de ciento setenta y cuatro mil euros (174.000 € )— tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de procedimiento administrativo común de las Administraciones Públicas—, prevista en el artículo 98.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de la citada Ley 10/2014.

Tal infracción se ha producido al incumplir la Entidad con lo establecido en la Orden 2899/2011 y en la Circular 5/2012 del Banco de España, en lo relativo a la información precontractual facilitada al cliente en relación con los gastos y costes de la operación, y a la inclusión en el cálculo de la Tasa Anual Equivalente de tales gastos y costes.

27/02/19 Firme
15/02/19

El Consejo de Gobierno del Banco de España, en su sesión del 27 de noviembre de 2017, acordó imponer a BEP Corporación Financiera, S.L.U. una sanción de multa de trescientos ochenta mil euros (380.000 €) al haber ejercido sin autorización, durante los años 2014 y 2015, actividades legalmente reservadas a entidades de pago, lo que constituye una infracción muy grave (artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito).

27/11/17 Firme
15/02/19

El Consejo de Gobierno del Banco de España, en su sesión del 27 de noviembre de 2017, acordó imponer a BEP Corporación Financiera, S.L.U. una sanción de multa de trescientos setenta y cinco mil euros (375.000 €) al haber utilizado sin autorización, durante los años 2014 y 2015, denominaciones propias de las entidades de crédito o cualesquiera otras que puedan inducir a confusión con ellas, lo que constituye una infracción muy grave (artículo 92.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito).

27/11/17 Firme
15/02/19

El Consejo de Gobierno del Banco de España, en su sesión del 27 de noviembre de 2017, acordó imponer a Dña. María Nieves Artiles Pérez, administradora única de BEP Corporación Financiera, S.L.U., una sanción de multa de cuarenta mil euros (40.000 €) al haber ejercido sin autorización, durante los años 2014 y 2015, actividades legalmente reservadas a entidades de pago, lo que constituye una infracción muy grave (artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito).

27/11/17 Firme
15/02/19

El Consejo de Gobierno del Banco de España, en su sesión del 27 de noviembre de 2017, acordó imponer a Dña. María Nieves Artiles Pérez, administradora única de BEP Corporación Financiera, S.L.U., una sanción de multa de veinticinco mil euros (25.000 euros) al haber utilizado sin autorización, durante los años 2014 y 2015, denominaciones propias de las entidades de crédito o cualesquiera otras que puedan inducir a confusión con ellas, lo que constituye una infracción muy grave (artículo 92.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito).

27/11/17 Firme
21/12/18

El Consejo de Gobierno del Banco de España, en su sesión del 21 de diciembre de 2018, ha acordado imponer a ABANCA CORPORACIÓN BANCARIA, S.A. una sanción de multa de tres millones de euros (3.000.000 €), -tras la aplicación de las reducciones del 40% contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, por la comisión de una infracción grave consistente en ejercer, durante el período comprendido entre el 1 de enero de 2015 y el 30 de septiembre de 2016, actos u operaciones con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y de la Circular 5/2012 del Banco de España. (Artículo 93.f de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito).

En el expediente han resultado probados distintos incumplimientos relacionados con la información precontractual proporcionada al cliente sobre los gastos y costes de las operaciones de préstamos hipotecarios y la inclusión de tales gastos y costes en el cálculo de la Tasa Anual Equivalente.

21/12/18 Firme
30/11/18

Sanción de multa impuesta a CAIXABANK, S.A., por importe de tres millones seiscientos mil euros (3.600.000 €) -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.e) de esta última Ley.

Se han detectado incumplimientos de normas con rango de Ley relativos a los límites impuestos por la Ley 41/2007 a las compensaciones por desistimiento en amortizaciones anticipadas, a las reglas sobre la sustitución de índices de referencia establecidas en la Disposición Adicional Decimoquinta de la ley 14/2013, y a las normas sobre redondeo de tipos de interés establecidas en la Disposición Adicional Duodécima de la Ley 44/2002.

30/11/18 Firme
30/11/18

Sanción de multa impuesta a CAIXABANK, S.A., por importe de un millón doscientos mil euros (1.200.000 €) -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de esta última Ley.

Se han detectado incumplimientos de determinadas exigencias relativas a la entrega de la información precontractual, al contenido mínimo que debía reunir ésta y la documentación contractual, a la forma de cálculo de la TAE, a la información proporcionada en relación con compensaciones por riesgo de tipo de interés en amortizaciones anticipadas, obligaciones todas ellas establecidas en la Orden 2899/2011 y la Circular del Banco de España 5/2012.

30/11/18 Firme
30/11/18

Sanción de multa impuesta BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., por importe de un millón quinientos mil euros (1.500.000 €), -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de esta última Ley.

Se han detectado incumplimientos de determinadas exigencias relativas a la información precontractual a facilitar al cliente, a la forma de cálculo de la TAE, a la información proporcionada en relación con compensaciones por riesgo de tipo de interés en amortizaciones anticipadas y al cobro de comisiones por cancelación registral y, finalmente, a la custodia de la documentación contractual, obligaciones todas ellas establecidas en la Orden 2899/2011 y la Circular del Banco de España 5/2012.

30/11/18 Firme
30/11/18

 

Sanción de multa impuesta BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., por importe de un millón doscientos mil euros (1.200.000 €), -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.d) de esta última Ley.

Se han detectado incumplimientos de carácter ocasional o aislado de normas con rango de Ley. En concreto, se trata de incumplimientos relativos a los límites impuestos por la Ley 41/2007 a las compensaciones por desistimiento en amortizaciones anticipadas y a las reglas sobre la sustitución de índices de referencia establecido en la Disposición Adicional Decimoquinta de la ley 14/2013.

30/11/18 Firme
30/05/18

Sanción de multa impuesta a CAIXABANK, S.A. por importe de trescientos cincuenta mil euros (350.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma aplicable en el momento de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos.

Tal infracción se ha producido al incumplirse por la Entidad determinadas obligaciones relativas a cómo debe aplicarse el Código de Buenas prácticas y a la información que se debe facilitar al cliente acerca del mismo (apartados 4 y 9 del artículo 5 del citado Real Decreto-Ley respectivamente).

30/05/18 Firme
28/09/18

Sanción de multa impuesta a la entidad de pago Transferencias América, S.A. por importe de treinta y cinco mil euros (35.000 €), prevista en el artículo 10 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (norma vigente al tiempo de la comisión de los hechos), por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, por no contar con una efectiva administración y dirección en territorio español.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa impuesta a la entidad de pago Transferencias América, S.A. por importe de cien mil euros (100.000 €), prevista en el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, por situarse sus recursos propios mínimos por debajo del ochenta por ciento del mínimo exigido en función de los riesgos, desde el 30 de junio de 2016 hasta el 12 de enero de 2017.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa impuesta a la entidad de pago Transferencias América, S.A. por importe de treinta y cinco mil euros (35.000 €), prevista en el artículo 10 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (norma vigente al tiempo de la comisión de los hechos), por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, por no cumplir con obligaciones relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 €), impuesta a Dª. Silvia Patricia Miranda Juárez, Presidenta del Consejo de Administración y consejera delegada de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (norma vigente al tiempo de la comisión de los hechos), por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, por no contar la entidad de pago con una efectiva administración y dirección en territorio español.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de veinte mil euros (20.000 €), impuesta a Dª. Silvia Patricia Miranda Juárez, Presidenta del Consejo de Administración y consejera delegada de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, por situarse los recursos propios mínimos de la entidad por debajo del ochenta por ciento del mínimo exigido en función de los riesgos, desde el 30 de junio de 2016 hasta el 12 de enero de 2017.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 €), impuesta a Dª. Silvia Patricia Miranda Juárez, Presidenta del Consejo de Administración y consejera delegada de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (norma vigente al tiempo de la comisión de los hechos), por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, por no cumplir la entidad de pago con obligaciones relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados por clientes para su transferencia a los beneficiarios.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 €), impuesta a D. José Antonio Zamudio Farrera, miembro del Consejo de Administración de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (norma vigente al tiempo de la comisión de los hechos), por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, por no contar la entidad de pago con una efectiva administración y dirección en territorio español.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de veinte mil euros (20.000 €), impuesta a D. José Antonio Zamudio Farrera, miembro del Consejo de Administración de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, por situarse los recursos propios mínimos de la entidad por debajo del ochenta por ciento del mínimo exigido en función de los riesgos, desde el 30 de junio de 2016 hasta el 12 de enero de 2017.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 €), impuesta a D. José Antonio Zamudio Miranda, miembro del Consejo de Administración de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (norma vigente al tiempo de la comisión de los hechos), por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, por no contar la entidad de pago con una efectiva administración y dirección en territorio español.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de veinte mil euros (20.000 €), impuesta a D. José Antonio Zamudio Miranda, miembro del Consejo de Administración de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, por situarse los recursos propios mínimos de la entidad por debajo del ochenta por ciento del mínimo exigido en función de los riesgos, desde el 30 de junio de 2016 hasta el 12 de enero de 2017.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 €), impuesta a D. Andrés Zamudio Miranda, miembro del Consejo de Administración de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 13.1.c) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de entidades de crédito (norma vigente al tiempo de la comisión de los hechos), por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, por no contar la entidad de pago con una efectiva administración y dirección en territorio español.

28/09/18 Firme
05/12/18

Sanción de multa por importe de veinte mil euros (20.000 €), impuesta a D. Andrés Zamudio Miranda, miembro del Consejo de Administración de Transferencias América, S.A., prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, por situarse los recursos propios mínimos de la entidad por debajo del ochenta por ciento del mínimo exigido en función de los riesgos, desde el 30 de junio de 2016 hasta el 12 de enero de 2017.

28/09/18 Firme
26/10/18

Sanción de multa impuesta a BANKIA, S.A., en su condición de sucesora universal de Banco Mare Nostrum, S.A., por importe de novecientos mil euros (900.000 €), -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.e) de esta última Ley, consistente en la realización de actos u operaciones prohibidas por normas de ordenación y disciplina con rango de Ley o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter meramente ocasional o aislado.

26/10/18 Firme
26/10/18

Sanción de multa impuesta a BANKIA, S.A., en su condición de sucesora universal de Banco Mare Nostrum, S.A., por importe de trescientos mil euros (300.000 €), -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de esta última Ley, consistente en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley de Economía Sostenible, y, en concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y de la Circular 5/2012 del Banco de España.

26/10/18 Firme
26/10/18

Sanción de multa impuesta a BANKIA, S.A., por importe de novecientos mil euros (900.000 €), -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de esta última Ley, consistente en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley de Economía Sostenible, y, en concreto, con incumplimiento de la Orden 2899/2011 y de la Circular 5/2012 del Banco de España.

26/10/18 Firme
19/11/18

Sanción de inhabilitación impuesta a Dª. Claudia María Hernández Bona por plazo de 2 años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
19/11/18

Sanción de multa impuesta a Dª. Claudia María Hernández Bona por importe de diez mil euros (10.000 €), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
19/11/18

Sanción de inhabilitación impuesta a Dª. Claudia María Hernández Bona por plazo de 1 año para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
30/07/18

Sanción de multa impuesta a MARVIN MANAGEMENT, S.L. por importe de quinientos cincuenta mil euros (550.000 euros), prevista en el artículo 97 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

30/07/18 Firme
30/07/18

Medida accesoria de amonestación pública, con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 97.2.c) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, de la sanción de multa impuesta a MARVIN MANAGEMENT, S.L., por importe de quinientos cincuenta mil euros (550.000 euros), por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave, tipificada en el artículo artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de multa impuesta a MARVIN MANAGEMENT, S.L. por importe de quinientos cincuenta mil euros (550.000 euros), prevista en el artículo 97 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de pago.

30/07/18 Firme
30/07/18

Medida accesoria de amonestación pública, con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 97.2.c) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, de la sanción de multa impuesta a MARVIN MANAGEMENT, S.L., por importe de quinientos cincuenta mil euros (550.000 euros), por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de pago.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de multa impuesta a D. VINCENZO CARPANZANO por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros), prevista en el artículo 100 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de inhabilitación impuesta a D. VINCENZO CARPANZANO por plazo de 5 años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación del cargo de administración o dirección que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de multa impuesta a D. VINCENZO CARPANZANO por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros), prevista en el artículo 100 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de pago.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de inhabilitación impuesta a D. VINCENZO CARPANZANO por plazo de 5 años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración o dirección que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de pago.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de multa impuesta a D. MARIO EMMRICH por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros), prevista en el artículo 100 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de inhabilitación impuesta a D. MARIO EMMRICH por plazo de 5 años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación del cargo de administración o dirección que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.a) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de crédito.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de multa impuesta a D. MARIO EMMRICH por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros), prevista en el artículo 100 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión en los años 2016 y 2017 de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de pago.

30/07/18 Firme
30/07/18

Sanción de inhabilitación impuesta a D. MARIO EMMRICH por plazo de 5 años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración o dirección que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 4.4 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, en relación con el artículo 92.a) de la citada Ley 10/2014, consistente en ejercer sin autorización actividades legalmente reservadas a las entidades de pago.

30/07/18 Firme
28/09/18

Sanción de inhabilitación impuesta a Dª. Ivette Patricia Hernández Bona por plazo de 6 meses para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
28/09/18

Sanción de multa impuesta a Dª. Ivette Patricia Hernández Bona por importe de diez mil euros (10.000 €), prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
28/09/18

Sanción de inhabilitación impuesta a Dª. Ivette Patricia Hernández Bona por plazo de 1 año y 6 meses para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
30/06/17

Sanción de multa impuesta a BANKIA, S.A. por importe de cuatro millones de euros (4.000.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión, entre julio de 2013 y diciembre de 2014, de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, consistente en haber incumplido las obligaciones del artículo 5.4 de dicho Real Decreto-Ley, referidas a la debida aplicación del Código de Buenas Prácticas anexo al citado Real Decreto-Ley.

30/06/17 Firme
30/06/17

Sanción de multa impuesta a BANKIA, S.A. por importe de cuatro millones de euros (4.000.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión, entre julio de 2013 y diciembre de 2014, de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, consistente en haber incumplido las obligaciones del artículo 5.9 de dicho Real Decreto-Ley 6/2012, referidas a los deberes de información a los clientes y publicidad sobre el Código de Buenas Prácticas anexo a dicho Real Decreto-Ley.

30/06/17 Firme
30/06/17

Sanción de multa impuesta a una entidad de crédito por importe de un millón de euros (1.000.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, consistente en haber incumplido obligaciones del artículo 6.5 de dicho Real Decreto-Ley 6/2012, referidas al deber de remitir periódicamente información al Banco de España sobre la aplicación del Código de Buenas Prácticas anexo a ese Real Decreto-Ley.

30/06/17 Firme
24/10/17

Sanción de multa impuesta a BANCO SANTANDER, S.A., por importe de cuatrocientos ochenta y cinco mil euros (485.000 €), prevista en el artículo 98.1 letra a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, consistente en haber incumplido la Entidad las obligaciones del artículo 5.4 de dicho Real Decreto-Ley 6/2012, referidas a la debida aplicación del Código de Buenas Prácticas.

24/10/17 Firme en vía administrativa. Recurrida en casación ante el Tribunal Supremo
29/06/18

Sanción de multa impuesta a BANCA PUEYO, S.A., por importe de ochocientos setenta y seis mil euros (876.000 €) -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2015 y el 30 de septiembre de 2016, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley, y, en concreto, con incumplimiento de la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y protección del cliente de servicios bancarios, y de la Circular 5/2012, de 27 de junio, del Banco de España, a entidades de crédito y proveedores de servicios de pago, sobre transparencia de los servicios bancarios y responsabilidad en la concesión de préstamos.

29/06/18 Firme
29/11/16

Sanción de multa impuesta a UNIÓN FINANCIERA ASTURIANA E.F.C., S.A. por importe de trescientos treinta mil euros (330.000 euros), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo, al quedar acreditada la vulneración de los artículos 10 y 16 de la citada Ley en el periodo comprendido entre 2012 y 2015.

29/11/16 Firme
30/05/18

Sanción de multa impuesta a BANCO PICHINCHA ESPAÑA, S.A., por importe de trescientos cincuenta y un mil euros (351.000 €) -tras la aplicación de las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas-, prevista en el artículo 98.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.f) de dicha Ley 10/2014, consistente en ejercer, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2015 y el 30 de septiembre de 2016, actos u operaciones con incumplimiento de normas dictadas al amparo del artículo 5 de la misma Ley, y, en concreto, con incumplimiento de la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y protección del cliente de servicios bancarios, y de la Circular 5/2012, de 27 de junio, del Banco de España, a entidades de crédito y proveedores de servicios de pago, sobre transparencia de los servicios bancarios y responsabilidad en la concesión de préstamos.

30/05/18 Firme
13/04/18

Sanción de multa impuesta a D. FABRIZIO SIGNORELLI, administrador único de Best and Fast Change España, S.A., por importe de setenta mil euros (70.000 euros), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la meritada Ley 10/2014, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por las normas reglamentarias reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter ocasional o aislado”, todo ello por no proporcionar información suficiente a sus clientes, especialmente en materia de comisiones.

26/05/17 Firme. Recurrida en amparo ante el Tribunal Constitucional y solicitada la medida cautelar de suspensión de la ejecución
13/04/18

Sanción de inhabilitación impuesta a D. FABRIZIO SIGNORELLI, administrador único de Best and Fast Change España, S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación del cargo de administrador único, por plazo de dos años, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la meritada Ley 10/2014, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por las normas reglamentarias reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter ocasional o aislado”, todo ello por no proporcionar información suficiente a sus clientes, especialmente en materia de comisiones.

26/05/17 Firme. Recurrida en amparo ante el Tribunal Constitucional
13/04/18

Sanción de multa impuesta a . ALEJANDRA FERRAGUT ASTOL, directora general de Best and Fast Change España, S.A., por importe de cuarenta mil euros (40.000 euros), prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la meritada Ley 10/2014, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por las normas reglamentarias reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter ocasional o aislado”, todo ello por no proporcionar información suficiente a sus clientes, especialmente en materia de comisiones.

26/05/17 Firme. Recurrida en amparo ante el Tribunal Constitucional y solicitada la medida cautelar de suspensión de la ejecución
26/05/17

Sanción de inhabilitación impuesta a . ALEJANDRA FERRAGUT ASTOL, directora general de Best and Fast Change España, S.A., para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de crédito o del sector financiero, con separación del cargo de directora general o asimilada, por plazo de un año, prevista en el artículo 101.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la meritada Ley 10/2014, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por las normas reglamentarias reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter ocasional o aislado”, todo ello por no proporcionar información suficiente a sus clientes, especialmente en materia de comisiones.

26/05/17 Firme. Recurrida en amparo ante el Tribunal Constitucional
24/10/17

Sanción de multa impuesta a Banco Cetelem, S.A. por importe de ciento ochenta y cuatro mil euros (184.000 euros), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos –habiéndose aplicado la reducción por pago voluntario legalmente establecida en el artículo 85, apartados 2 y 3, de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas–,por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de contratos de crédito al consumo.

24/10/17 Firme
24/10/17

Sanción de multa impuesta a Banco Cetelem, S.A. por importe de ochenta mil euros (80.000 euros), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos –habiéndose aplicado la reducción por pago voluntario legalmente establecida en el artículo 85, apartados 2 y 3, de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas–, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago.

24/10/17 Firme
24/10/17

Sanción de multa impuesta a Banco Cetelem, S.A. por importe de trescientos veinte mil euros (320.000 euros), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos –habiéndose aplicado la reducción por pago voluntario legalmente establecida en el artículo 85, apartados 2 y 3, de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas–,por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de la citada Ley 26/1988.

24/10/17 Firme
26/05/17

Medida accesoria de Amonestación pública, con publicación en el Boletín Oficial del Estado, prevista en el artículo 98.2.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, de la sanción de multa impuesta a BEST AND FAST CHANGE ESPAÑA, S.A., por importe de un millón y medio de euros (1.500.000 euros), prevista en el artículo 98.1.a) de dicha Ley 10/2014, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la meritada Ley 10/2014, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por las normas reglamentarias reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter ocasional o aislado”, todo ello por no proporcionar información suficiente a sus clientes, especialmente en materia de comisiones.

26/05/17 Firme. Recurrida en amparo ante el Tribunal Constitucional
26/05/17

Sanción de multa impuesta a BEST AND FAST CHANGE ESPAÑA, S.A., por importe de un millón y medio de euros (1.500.000 euros), prevista en el artículo 98.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 7.3.II.b) del Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito, en relación con el artículo 93.e) de la meritada Ley 10/2014, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por las normas reglamentarias reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter ocasional o aislado”, todo ello por no proporcionar información suficiente a sus clientes, especialmente en materia de comisiones.

26/05/17 Firme. Recurrida en amparo ante el Tribunal Constitucional y solicitada la medida cautelar de suspensión de la ejecución
05/02/18

Sanción de multa impuesta a un cargo de administración o dirección de entidad de crédito por importe de veinticinco mil euros (25.000 euros), prevista en el artículo 12.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.j) de la citada Ley 26/1988.

27/11/17 Firme
05/02/18

Sanción de multa impuesta a un cargo de administración o dirección de entidad de crédito por importe de quince mil euros (15.000 euros), prevista en el artículo 12.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito, norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.j) de la citada Ley 26/1988.

27/11/17 Firme
29/12/17

Sanción de multa impuesta a ING BANK, N.V., Sucursal en España por importe de cuatrocientos cincuenta mil euros (450.000 euros), prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado, respecto de la sanción recogida en la Propuesta de resolución, las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas–, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.j) de la citada Ley 26/1988.

27/11/17 Firme
18/12/17

Sanción de multa impuesta a PAY-ONE 911 EP, S.A. por importe de tres millones de euros (3.000.000 €), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de revocación de la autorización impuesta a PAY-ONE 911 EP, S.A. prevista en el artículo 97.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014 consistente en llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impidan conocer la situación patrimonial o financiera de la entidad.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de revocación de la autorización impuesta a PAY-ONE 911 EP, S.A. prevista en el artículo 97.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de inhabilitación impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por plazo de 8 años, para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de inhabilitación impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por plazo de 3 años para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de multa impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por importe de cincuenta mil euros (50.000 €) prevista en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de multa impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por importe de cien mil euros (100.000 €) prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.o) de dicha Ley 10/2014 consistente en presentar deficiencias en su estructura organizativa, en sus mecanismos de control interno o en sus procedimientos administrativos y contables cuando tales deficiencias pongan en peligro la solvencia o viabilidad de la entidad.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de inhabilitación impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por plazo de 8 años, para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de pago o del sector financiero, con separación del cargo de administración que ocupa, prevista en el artículo 100.1.d) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014 consistente en llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impidan conocer la situación patrimonial o financiera de la entidad.

29/09/17 Firme
18/12/17

Sanción de multa impuesta a D. AQUILES HERNÁNDEZ BONA por importe de cien mil euros (100.000 €) prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014 consistente en llevar la contabilidad con irregularidades esenciales que impidan conocer la situación patrimonial o financiera de la entidad.

29/09/17 Firme
29/09/17

Sanción de multa impuesta a FINANCIERA CARRIÓN S.A., E.F.C. por importe de sesenta mil euros (60.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas- por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 34.2 de la Ley 16/2011, de 24 de junio, de Contratos de Crédito al Consumo, al quedar acreditada la vulneración de los artículos 10 y 16 de la citada Ley en el período comprendido entre los años 2013 y 2015.

29/09/17 Firme
29/09/17

Sanción de multa impuesta a FINANCIERA CARRIÓN S.A., E.F.C. por importe de ciento dos mil euros (102.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas- por la comisión, en el período comprendido entre el 1 de enero de 2013 y el 30 de junio de 2015, de una infracción grave tipificada en el artículo 5.e) de la citada Ley 26/1988, consistente “en la realización de actos u operaciones con incumplimiento de las normas dictadas al amparo del número 2 del artículo 28 de esta Ley o al amparo del número 2 del artículo 29 de la Ley de Economía Sostenible”.

29/09/17 Firme
29/09/17

Sanción de multa impuesta a FINANCIERA CARRIÓN S.A., E.F.C. por importe de doscientos diez mil euros (210.000 €), prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito -habiéndose aplicado las reducciones legalmente establecidas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas– por la comisión, en el período comprendido entre el 9 de diciembre de 2007 y el 31 de marzo de 2015, de una infracción muy grave tipificada en el artículo 4.e) de la citada Ley 26/1988, consistente en “la realización de actos u operaciones prohibidas por normas de ordenación y disciplina con rango de Ley o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un carácter meramente ocasional o aislado”.

29/09/17 Firme
09/05/17

Sanción de multa por importe de setenta mil euros (70.000 €), prevista en el artículo 10.a) de la Ley 26/1988 de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito (norma sancionadora sustantiva que resulta de aplicación atendiendo al tiempo de comisión de los hechos), impuesta a una entidad de crédito por la comisión de una infracción grave, tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos, consistente en el incumplimiento de la obligación de información que deriva del artículo 5.9 de dicho Real Decreto-Ley, circunscribiéndose la conducta infractora a un único caso de limitada entidad económica.

09/05/17 Firme
28/07/17

Sanción de multa por importe de mil novecientos veinte euros (1.920 €), prevista en el artículo 98.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito –habiéndose aplicado la reducción por pago voluntario legalmente establecida en el art. 85, apartados 2 y 3, de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas–, impuesta a una entidad de crédito por la comisión, respecto de un cliente concreto, de una infracción grave consistente en la vulneración del artículo 3.bis.I) de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario, revistiendo tal vulneración carácter ocasional o aislado. 

28/07/17 Firme
04/04/17

Sanción de multa por importe de trescientos mil euros (300.000 euros), prevista en el artículo 29.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a BANDENIA BANCA PRIVADA, PLC por la comisión de una infracción muy grave consistente en la utilización de la denominación “banca” cuando se había requerido previamente a la expedientada que cesase en la utilización de dicha denominación, reservada a entidades de crédito.

30/06/15 Firme
31/03/17

Sanción de multa por importe de diez mil euros (10.000 euros), prevista en el artículo 29.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a D. Gonzalo García Vázquez, por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave consistente en la utilización de la denominación “bank” reservada a entidades de crédito, sin tener autorización para ello.

24/02/16 Firme
31/03/17

Sanción de multa por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros), prevista en el artículo 29.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Expertos Financieros & Inversiones por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave consistente en la utilización de la denominación “bank” reservada a entidades de crédito, sin tener autorización para ello.

24/02/16 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. ENRIQUE RUIZ JULIÁ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 55.000 € impuesta a D. ANTONIO MEDINA BERNABEU prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de quince mil euros (15.000 euros), prevista en el apartado c) del artículo 13.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de doce mil euros (12.000 euros), prevista en el apartado c) del artículo 13.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a la falta remisión de información relativa al cambio de Administrador único y de su representante persona física con la finalidad de valorar su idoneidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de veintiséis mil euros (26.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 12.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a la llevanza de la contabilidad con irregularidades que impidan conocer la situación financiera de la entidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de treinta y dos mil euros (32.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 12.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a Financiera Unión del Sur, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto las relativas a la obligación de someter las cuentas anuales a auditoría de cuentas.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de treinta mil euros (30.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 10 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, las relativas a la falta remisión de información relativa al cambio de Administrador único y de su representante persona física con la finalidad de valorar su idoneidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanciones de multa por importe de treinta y cinco mil (35.000 euros) y de amonestación pública con publicación en el Boletín Oficial del Estado, previstas, respectivamente, en los apartados a) y b) del artículo 10 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuestas a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción grave tipificada por el artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, las relativas a los procedimientos de salvaguarda de los fondos entregados para su transferencia a los beneficiarios.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanciones de multa por importe de cincuenta mil euros (50.000 euros) y de amonestación pública con publicación en el Boletín Oficial del Estado, previstas, respectivamente, en los apartados a) y c) del artículo 9 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuestas a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, la llevanza de la contabilidad con irregularidades que impidan conocer la situación financiera de la entidad.

29/07/15 Firme
25/11/16

Sanción de multa por importe de sesenta mil euros (60.000 euros), prevista en el apartado a) del artículo 9 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, impuesta a la entidad Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por su responsabilidad en la comisión de una infracción muy grave tipificada por el artículo 51.1 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de pago, en concreto, las relativas a la obligación de someter sus cuentas anuales a auditoría de cuentas

29/07/15 Firme
22/09/16

Sanción de multa por importe de 5.000 € impuesta a D. VICENTE LAFUENTE MARTÍNEZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 10.000 € impuesta a D. DANIEL VICENTE MORAGUES TORTOSA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. JOSÉ FRANCISCO BLASCO MORÁN prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. ENRIQUE MONTES ESTELLÉS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. SALVADOR FERRER FERNÁNDEZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. EMILIO DOMENECH PENALVA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. HÉCTOR GIMENO MONDRAGÓN prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. FERNANDO SERRANO SASTRE prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. MIGUEL ANTONIO MILLANA SANSATURIO prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. CARLOS CABRERA AHÍS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. ANTONIO ALONSO MIRAVETE prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 40.000 € impuesta a D. JOSÉ MARÍA GARCÍA QUIJADA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 40.000 € impuesta a Dña. ISABEL COSME RODRÍGUEZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. RAMÓN RENAU FAURÓ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. JORGE VELA BARGUES prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. SALVADOR NAVARRO PRADAS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. JUAN VICENTE GÓMEZ NAVARRO prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. JAVIER LÓPEZ MORA   prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. ENRIQUE SOTO RIPOLL   prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 55.000 € impuesta a D. RAFAEL MONTERO GOMIS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 60.000 € impuesta a D. JUAN MANUEL GARCÍA PUCHOL prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
16/09/16

Sanción de multa por importe de 130.000 € impuesta a SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) prevista en el artículo 9.a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantener sus recursos propios por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. JOSÉ HERNÁNDEZ GUIRADO prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. MODESTO JAIME GALINDO prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. JUAN MANUEL SUÁREZ PALACÍN prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. JOSÉ LUIS BOIX FIBLA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. JUAN ELOY DURÁ CATALÁ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
15/09/16

Sanción de multa por importe de 60.000 € impuesta a D. JOSÉ ROCA VALLÉS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. ANDRÉS SEVILA CASTELLÓ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. EDUARDO LÓPEZ PÉREZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. ANDRÉS MARTÍNEZ ESPINOSA prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. VICENTE FARACH PÉREZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley. 

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 30.000 € impuesta a D. AGUSTÍN LLORCA RAMÍREZ prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 50.000 € impuesta a D. BERNABÉ SÁNCHEZ MINGUET prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
18/08/16

Sanción de multa por importe de 20.000 € impuesta a D. RAMÓN ARENÓS RIPOLLÉS prevista en el artículo 12.1 a) de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, considerada de aplicación dada la fecha en que se produjeron los hechos, por la comisión de una infracción muy grave consistente en mantenerse los recursos propios de SOGAVAL (Sociedad de Garantía Recíproca de la Comunitat Valenciana) por debajo del ochenta por ciento del mínimo reglamentario durante un periodo superior a seis meses, tipificada en el artículo 4.c) de la citada Ley.

30/06/15 Firme
09/08/21

Sanción de multa impuesta a BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., por importe de cuatro millones de euros (4.000.000 euros) prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos.

En concreto, se han incumplido las obligaciones derivadas del artículo 5.9 del citado Real Decreto-Ley, en relación con la información que se proporciona a los clientes sobre la existencia y contenido del código de buenas prácticas, así como, en determinados casos, sobre la información relativa a las causas de denegación de las solicitudes o la documentación a proporcionar por el cliente.

26/10/20 Firme en vía administrativa
09/08/21

Sanción de multa impuesta a BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., por importe de dos millones de euros (2.000.000 euros), prevista en el artículo 98.1.b) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 15 del Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos.

En concreto, se han incumplido algunas de las obligaciones derivadas del artículo 5.4 del citado Real Decreto-Ley, relacionadas con cuestiones tales como el momento en que deben aplicarse los efectos económicos de las reestructuraciones, y, en determinados casos, su plazo de amortización o la exigencia de condiciones adicionales a las establecidas en la norma.

26/10/20 Firme en vía administrativa