Supervisión

Regulación básica

En esta sección se recoge la regulación básica a la que están sujetas las entidades supervisadas, como la normativa contable y prudencial de las entidades de crédito o los requisitos que se exigen para poder prestar servicios bancarios en España. En particular, se puede encontrar información sobre la normativa en vigor, guías, comunicados de interés general emitidos por el Banco de España o datos relevantes.

Se distingue entre la normativa aplicable a las entidades de crédito y la normativa específica que regula un conjunto heterogéneo de otras entidades supervisadas cuyo negocio consiste en: la concesión de créditos y préstamos, el arrendamiento financiero o el “factoring”, entre otras actividades (establecimientos financieros de crédito), prestar avales o garantías (sociedades de garantía recíproca), llevar a cabo tasaciones para dar seguridad al mercado hipotecario (entidades de tasación), prestar servicios de pago (entidades de pago), la emisión de dinero electrónico (entidades de dinero electrónico) y facilitar el cambio de moneda extranjera (establecimientos de cambio).

Finalmente, las siguientes subsecciones no contemplan ciertas disposiciones legales que igualmente rigen la actividad de las entidades de crédito como las relativas a la prevención del blanqueo de capitales o la regulación de los mercados de valores. Esta normativa se puede consultar a través de los accesos facilitados a la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) o la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.