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Contratación y operativa a distancia

En la contratación a distancia, hay dos momentos claves que requieren un especial cuidado por parte de la entidad de crédito:

Por un lado, al iniciar las relaciones comerciales con un cliente, las entidades han de ser sumamente cautelosas y deben comprobar adecuadamente la identidad del cliente. Máxime teniendo en cuenta que en la mayoría de los casos se trata de contratos de duración indefinida (apertura de cuenta corriente o ahorro) que suelen servir de soporte a la contratación de otra serie de productos y servicios.

En un momento posterior, las entidades han de identificar al cliente cada vez que este realice operaciones concretas, si bien en estos casos la identificación se basará en los sistemas implantados por la propia entidad de crédito. Es su responsabilidad que los medios establecidos sean adecuados para la comprobación de la identidad de la persona que esté efectuando la operación.